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厦门国际银行漳州分行：数字赋能外汇业务

近年来，面对复杂多变的国际金融形势，厦门国际银行漳州分行在国家外汇管理局漳州市分局的指导下，依托总行跨境金融优势，以数字化转型为抓手，深耕外汇衍生品业务，为漳州地区外贸企业提供专业汇率避险服务，助力实体经济高质量发展。截至目前，该分行跨境业务结算量近2600万美元，外汇衍生品业务成为服务企业汇率风险管理的核心支撑。

多维发力，构建全链条推广体系

作为扎根侨乡的金融机构，厦门国际银行漳州分行积极响应国家“发挥跨境金融业务服务实体经济”的号召，组建由客户经理、柜面一线人员、国际业务专家组成的专项团队，以“数字化”“智能化”“自动化”持续提升客户体验、业务运营效能，以数字化转型为路径，通过创新引入ChatXIB人工智能技术，相继推出电子单证、代客外汇及衍生品交易、企业网银自助结汇等功能，实现外汇业务线上申请、自动审核、秒级到账，支持企业对冲不确定风险，打造跨境金融项下“代客外汇交易与避险数字化业务产品体系”。

从代客外汇交易业务数字化转型的具体成效来看，该行通过对标先进机构重构业务流程环节，代客外汇交易业务实现了端到端流程重塑。重塑后，即期结售汇业务单笔操作耗时减少90%；支持客户自助交易秒级成交，外汇衍生品单笔操作耗时减少85%；并且通过流程自动化、智能化改造，进一步释放人力资源，强化质量最好、效率最优的核心竞争力。

精准滴灌，构建全链条服务矩阵

围绕漳州本地产业特色，厦门国际银行漳州分行聚焦涉侨小微企业、石化等重点领域，推出“融资支持+风险对冲+效率提升”三位一体服务方案。在产品层面，该行完善汇率避险产品体系，涵盖外汇远期、期权等基础衍生品，满足企业多元化避险需求；在成本层面，对符合条件的企业实施外汇衍生品保证金减免政策，有效降低企业资金占用成本。

区位联动，释放跨境金融优势

依托厦门国际银行“以内地为主体，以港澳为两翼”的战略布局，漳州分行充分发挥跨境联动优势，综合运用多元化资源，为企业提供跨市场汇率避险方案。针对企业“走出去”过程中的跨境融资与汇率管理需求，该行通过境内外协同，将外汇衍生品服务与跨境担保、境外贷款等产品相结合，助力企业锁定跨境交易成本，在“一带一路”建设中稳步前行。

数据亮眼，业务规模稳步攀升

精准服务带来了业务的快速增长。在国家外汇管理局漳州市分局的指导下，截至目前，该行今年落地的外汇衍生品业务量较去年增长424.19%，业务覆盖制造业、农业等多个领域。

厦门国际银行漳州分行未来将持续深化外汇衍生品业务创新，紧跟外汇市场开放趋势，聚焦实体经济需求，以更高效、精准的金融服务，助力漳州外贸企业在复杂国际环境中稳健发展，为侨乡经济高质量发展注入金融动能。（沈彦）

国家外汇局：2025年企业利用外汇衍生品管理汇率风险规模超1.9万亿美元

观点网讯：1月15日，国务院新闻办公室举行新闻发布会，请中国人民银行新闻发言人、副行长邹澜，国家外汇局新闻发言人、副局长李斌介绍货币金融政策支持实体经济高质量发展成效，并答记者问。

国家外汇局新闻发言人、副局长李斌在回应关于支持企业汇率风险管理的提问时表示，近年来国际金融市场波动加大，企业主动管理汇率风险的需求上升。外汇局持续完善企业汇率风险管理服务，主要通过三种方式开展工作：

一是多种方式开展汇率风险中性理念宣传，编发指引和案例集，开设服务专栏；二是推动金融机构建立健全汇率风险管理服务长效机制，目前有超过120家各类银行开办外汇衍生品业务；三是提高外汇市场基础设施服务能力，降低中小微企业相关成本，拓展产品期限。

李斌指出，越来越多的企业将汇率波动纳入日常财务决策。从过去五年的数据看，2025年企业利用外汇衍生品管理汇率风险的规模超1.9万亿美元，较2020年翻了近一倍；企业外汇套保比率为30%，较2020年提高8个百分点。

李斌进一步表示，下一步将协同有关方面持续加强企业汇率避险服务：一是持续加强汇率风险中性理念宣传，让企业“更想”套保；二是发布典型案例，为企业制定套期保值策略提供参考，让企业“更会”套保；三是引导金融机构丰富汇率避险产品，优化服务管理方式，让企业“更能”套保；四是支持合规诚信企业更便利开展外汇衍生品交易，简化流程，让企业“更好”套保。

打好汇率风险管理“组合拳” 服务涉外经济高质量发展

国家外汇管理局铜陵市分局

筑牢汇率风险管理坚实堤坝

护航涉外经济高质量发展

近年来，国家外汇管理局铜陵市分局坚持以党建引领赋能汇率风险管理工作，以“五个聚焦”持续推进外汇衍生品“拓面增效”，联合涉外企业与银行共筑汇率风险管理的坚实堤坝。

今年1-8月份，全市新增办理外汇衍生品“首办户”69家，且全部为中小企业，存量“已办户”达196家，占全部涉外企业数量首次超过48%，有效提升企业汇率避险“覆盖面”；累计办理外汇衍生品金额28.65亿美元，总金额达到去年全年总额的1.7倍；套保率达25.68%，较上年末提升12个百分点。

聚焦政治引领，把准汇率风险工作“风向标”。坚决贯彻落实党中央决策部署，将汇率避险纳入分局年度重点工作，紧紧围绕“汇率风险中性”理念精髓，确保汇率风险管理工作围绕中心、服务大局，持续提升汇率风险管理工作有效性、精准性。

聚焦组织堡垒，打造汇率避险宣传“先锋队”。成立“汇率避险工作突击队”，通过“宣讲会+沙龙会”，面对面向企业传授汇率风险管理知识。同时，聚焦多层次市场主体，定期召开汇率避险沙龙会，帮助企业解决难点问题。近年来，宣讲对象覆盖全市涉外企业总数的95%以上。

聚焦分类施策，精准滴灌拓展工作“新维度”。及时了解掌握大型国企与中小企业两类群体的汇率风险特点，注重分类施策，通过“抓大+盯小”，推动形成多元化汇率避险新态势。针对大型企业业务量占比大、风险敞口高等特点，引导银行将汇率避险方案融入企业整体外汇服务方案，打消大型企业汇率避险后顾之忧。同时，定期向银行发放已办户、未办户、首办户中小企业“三项清单”，引导银行根据企业风险敞口、财务能力等定制外汇套保方案，推动中小企业从“要我避险”向“我要避险”“我会避险”转变。

聚焦科技赋能，充分激发避险服务“新动能”。推动外汇总局跨境金融平台“企业汇率风险管理服务”场景应用“破零”。引导涉外银行通过跨境金融平台为外汇衍生品工作赋能，逐步将“汇率风险”场景覆盖所有衍生品业务，实现数据增信。截至今年8月末，全市46家中小涉外企业通过跨境金融平台“汇率风险”场景办理衍生品5.56亿美元，衍生品“首办户”在平台办理率达到74%。

聚焦产品创新，优化供给打造避险“工具箱”。跟踪了解外汇衍生品最新进展，指导银行开展产品创新，针对有避险经验的中小企业推广外汇掉期、期权组合等业务，为企业锁定汇率提供新路径。引导银行为企业申请衍生品专用额度替代保证金缴纳，择机对中小企业期权业务减免手续费，持续降低中小企业套保成本。

巧用汇率避险工具

助力外贸企业出海

近年来，工商银行铜陵分行积极落实外汇局工作部署，通过专业高效的外汇服务，助力涉外企业有效应对汇率风险，实现稳健发展。

2023年至2025年8月，工商银行铜陵分行通过远期结售汇、外汇期权、掉期等工具，累计办理外汇衍生品金额超过25亿美元,为企业跨境经营提供可靠的风险管理支持。

工商银行铜陵分行将宣传汇率风险中性理念作为重点工作，多措并举提升企业避险意识和能力。一是通过制作外汇服务“明白纸”，扩大企业对“汇率风险中性”理念知晓面，引导企业聚焦主业经营。二是提升专业能力，精准服务客户，优化服务流程，为不同企业量身定制避险方案。三是深化政银企合作，在政府部门和市外汇局的支持下，通过线上、线下宣讲会平台，深入园区对接等方式，以实际案例通俗易懂介绍避险工具，帮助企业扭转“不愿做、不敢做”的观念，实现银企共赢。四是积极落实“首办户”拓展政策，通过免收期权费等方式降低中小企业初始套保门槛，并推进第三方担保模式办理外汇套保业务，帮助中小微企业免缴纳保证金，有效缓解涉外中小企业资金压力。

下一步，工商银行铜陵分行将继续秉持初心，砥砺前行，以专业、高效的服务，为涉外企业提供“一站式”汇率风险管理的解决方案，为地方经济高质量发展注入金融动能。

筑牢汇率风险防线

彰显专业服务价值

为赋能实体经济，助力涉外企业稳健经营，近年来，农业银行铜陵分行深入推进汇率风险中性理念的宣导与落地。今年1-8月，共办理衍生品金额3.58亿美元，同比增长225.30%。

聚焦客户需求，深化服务内涵。通过举办“线上+线下”研讨会、走访企业“一对一”辅导等多种形式，向客户传导汇率风险中性理念。设立专属服务团队，简化业务流程，为中小企业提供便捷、高效的服务。降低套期保值门槛和成本，解决企业“不愿做”“不会做”难题。加强对头部涉外企业的深度挖掘，联动总行、省分行，根据企业特点、风险敞口和实际需求，为其量身定制避险策略和综合套保方案。

注重专业引领，发挥行业示范。积极发挥自身在外汇市场的优势和影响力，定期向企业发布总行外汇市场分析报告、避险策略建议，为客户提供决策参考。培养打造熟悉衍生品工具、了解客户需求的专业团队，为客户提供高水平的咨询服务。积极落实外汇自律工作组成员单位工作职责，加强与同业的沟通协作，共同营造“汇率风险中性”的良好氛围。

下一步，农行铜陵分行将以更加专业的服务、更加创新的产品、更加精准的政策，推动企业将“汇率风险中性”理念深植于心、外化于形，为全市涉外经济高质量发展贡献农行力量。

用好汇率避险工具

护航涉外企业发展

近年来，中国银行铜陵分行立足本地涉外企业实际需求，通过强化产品宣导与专业化支持，提升企业汇率风险管理能力，帮助企业有效应对汇率波动风险。今年以来，中国银行铜陵分行已办理衍生品金额约3亿美元，新增套保首办户12户。

采取“线上+线下”相结合的方式，深入开展汇率风险政策宣讲与产品解读。线上通过“中银跨境GO”APP及微信公众号，发布《汇率避险手册2025》动画解读，上线“汇率播报”，帮助企业时刻掌握汇率波动变化；线下通过多次举办“汇率避险座谈会”“走进企业面对面会谈”等活动，面向企业分析汇率波动对财务成本的潜在影响，引导企业将汇率风险管理纳入自身财务决策，主动筑牢汇率风险“防火墙”。

创新实施差异化、精准化的服务策略。主动深入大型涉外企业调研走访，提供“量体裁衣”式个性化定制方案。对面广量大的涉外中小微企业，考虑其“金额小、笔数多、风险承受程度弱”的特点，重点推介操作简便的远期结售汇、单买期权等基础衍生产品，并通过减免期权费等方式降低小微企业办理外汇衍生品的成本压力。

下一步，中国银行铜陵分行将继续坚守服务涉外经济初心，创新外汇产品，擦亮中行外汇“金字”招牌，做企业汇率风险管理的专业顾问和可靠伙伴，为铜陵外贸经济高质量发展贡献更大中行力量。

多策并举

筑牢外汇风险管理“安全屏障”

近年来，建行铜陵市分行聚焦企业外汇风险管理瓶颈与需求，从产品创新、服务优化、理念宣导三个维度精准发力，为涉外企业量身定制服务方案，提升企业汇率风险能力。

多措并举破难题，为小微企业“减负避险”。推广网银结售汇、互联交易平台等渠道，帮助中小涉外企业及时掌握汇率动态、便捷完成交易操作。为符合条件的企业提供低成本避险保值产品，帮助中小企业降低汇率避险成本。通过掉期业务精准匹配企业订单汇款与结汇时间，帮助企业规避汇率波动风险，实现稳健运营。

定制服务强支撑，为大型企业“护航增效”。针对大型企业外汇交易规模大、成本控制需求高的特点，建行铜陵市分行提供“一户一策”的个性化服务，深入分析辖内企业的外汇收支结构与发展战略，量身定制风险逆转期权方案，保障企业经营效益与财务稳定。

宣导普及广覆盖，推动“风险中性”理念落地。持续推动汇率风险中性理念普及，通过专题宣讲会、案例分享等形式，向涉外企业宣讲汇率风险管理知识。今年截至8月末，成功拓展13户汇率衍生业务“首办户”，累计办理外汇衍生品金额6.66亿美元。

下一步，建行铜陵市分行将继续坚守金融服务实体经济的初心，持续优化服务流程、创新金融产品，助力地方涉外经济在复杂国际环境中实现高质量发展。

量身设计定制衍生产品

助企应对汇率波动挑战

近年来，交通银行铜陵分行通过专业化、精细化、高效化的汇率风险管理服务，为涉外企业筑牢风险防线。今年截至8月末，新增衍生品首办户9户，共办理衍生品金额3.96亿美元，同比增长9.67倍。

广撒网满足中小企业套保需求。按照套保“未办户”清单，发动全行各部门、网点主动走访全市数百家中小微涉外企业，帮助企业研判汇率风险敞口，深入挖掘企业套保业务需求，根据企业的进出口贸易背景，为其设计适配的远期结售汇、期权、掉期等各类外汇套保避险产品，为中小微企业核批专用衍生品额度，为企业省去保证金缴纳环节，减轻企业资金压力。

上下联动为重点企业量身定制衍生产品。根据重点核心企业的外汇套保业务需求，联系总行金融市场部专家和省分行国际部外汇财资业务专员共同为其量身设计、定制整体产品方案，同时积极向上级行争取市场资源和政策倾斜，为重点企业匹配适销对路的远期产品，为企业成功锁定远期结汇汇率。

下一步，交通银行铜陵分行将进一步落实金融为民理念，加大“汇率风险中性”理念宣传力度，为企业设计更优的衍生产品，提升外汇服务质量，为铜陵市涉外经济高质量发展贡献交行力量。

外汇衍生品

护航涉外企业稳健发展

今年以来，徽商银行铜陵分行聚焦实体经济汇率风险管理需求，大力拓展外汇衍生品业务，累计为辖内涉外企业办理外汇衍生品交易3.5亿美元，通过特色产品与精准服务，成为企业应对汇率波动的“稳定器”。

徽商银行铜陵分行将买入看跌期权作为核心产品重点推广，为不同贸易模式的涉外企业提供适配的汇率避险方案。该产品核心优势在于“风险可控、操作灵活”：企业仅需支付少量期权费（符合政策条件的企业享受费用减免），即可锁定未来特定时点的结汇汇率，有效规避人民币升值带来的波动风险；同时，若汇率出现有利变动，企业仍可选择按即期汇率结汇，给企业充分的选择空间。

针对中小微企业“避险意识弱、成本敏感”的特点，徽商银行铜陵分行全面响应国家外汇管理局为中小企业减费让利倡议，对符合条件的中小微企业全额减免买入看跌期权的期权费，同时提供 “一对一”政策解读与操作指导。对于大型企业，结合其订单规模大、资金周转快的需求，提供短期期权业务，匹配企业多批次进出口结算节奏。2025年，徽商银行铜陵分行服务的涉外企业中，大中小型企业均覆盖，其中5户为首办外汇衍生品业务的企业，成功帮助其实现汇率避险 “从零到一”的突破。

下一步，徽商银行铜陵分行将继续聚焦企业实际需求，深化外汇衍生品的场景适配，为铜陵涉外企业稳健经营、地方外向型经济高质量发展提供更精准的金融支持。

永泰运: 关于开展外汇衍生品套期保值业务的公告

证券代码：001228      证券简称：永泰运        公告编号：2025-086

永泰运化工物流股份有限公司

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚

假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

司（以下简称“公司”）业绩的影响，公司及控股子公司本次拟开展外汇衍生品套

期保值业务的额度为不超过 8,000 万美元（或等值货币）的自有资金，预计动用的

交易保证金和权利金上限不超过 1,000 万元人民币或等值外币，期限自股东会审议

通过之日起十二个月，上述额度在审批期限内可循环滚动使用，但期限内任一时点

的持有金额不超过 8,000 万美元（或等值货币）。公司拟开展的外汇衍生品套期保

值业务品种包括但不限于远期锁汇、外汇掉期、外汇期权、利率互换、货币互换、

利率掉期、利率期权，仅在经国家外汇管理局和中国人民银行批准、具备外汇衍生

品交易业务经营资格的金融机构开展交易。

开展外汇衍生品套期保值业务的议案》，本项议案尚需提交公司 2025 年第八次临时

股东会审议。

波动风险、客户违约风险、回款预测风险、内部控制风险等，敬请广大投资者注意

投资风险。

一、开展外汇衍生品套期保值业务的情况概述

近年来，全球外汇市场受地缘政治、经济周期、货币政策调整等多重因素影响，

波动频率与幅度显著增加。随着公司及控股子公司海外业务的持续拓展，美元收汇

结算占比大幅提升，汇率波动引起的汇兑损益可能对公司的经营业绩造成一定影响。

为有效规避外汇市场风险，防范汇率大幅波动对公司业绩的影响，公司及控股子公

司拟以正常生产经营为基础，以具体业务为依托，以规避和防范汇率风险为目的，

适度开展外汇衍生品套期保值业务。本次交易资金使用安排合理，不会影响公司主

营业务的发展。

公司拟开展的外汇衍生品套期保值业务品种包括但不限于远期锁汇、外汇掉期、

外汇期权、利率互换、货币互换、利率掉期、利率期权，具体交易品种选择需结合

公司当期外汇头寸、汇率走势预判及业务实际需求确定，以规避和防范汇率风险为

目的，确保交易规模与实际经营需求匹配，以实现套期工具和被套期项目的公允价

值或现金流量变动按预期抵消。

公司及控股子公司本次拟开展外汇衍生品套期保值业务的额度为不超过 8,000

万美元（或等值货币）的自有资金，预计动用的交易保证金和权利金上限不超过 1,000

万元人民币或等值外币。交易期限自股东会审议通过之日起 12 个月，上述额度在审

批期限内可循环滚动使用，且每笔交易的到期日需与公司预计收汇/付汇时间匹配，

原则上不超过 12 个月。同时，期限内任一时点的持有金额（含前述交易的收益进行

再交易的相关金额）不超过 8,000 万美元（或等值货币），并确保交易规模与实际

经营需求匹配，避免过度交易风险。

外汇衍生品套期保值业务品种包括但不限于远期锁汇、外汇掉期、外汇期权、

利率互换、货币互换、利率掉期、利率期权，具体交易品种选择需结合公司当期外

汇头寸、汇率走势预判及业务实际需求确定。公司仅在经国家外汇管理局和中国人

民银行批准、具备外汇衍生品交易业务经营资格的金融机构开展交易。

本次开展的外汇衍生品套期保值业务所需资金均为公司自有资金，严格禁止使

用募集资金及银行信贷资金，确保交易资金与主营业务运营资金严格分离，不影响

正常生产经营资金需求。

二、审议程序

公司于 2025 年 11 月 12 日召开第三届董事会审计委员会第三次会议，审议通过

了《关于开展外汇衍生品套期保值业务的议案》和《关于开展外汇衍生品套期保值

业务的可行性分析报告的议案》。审计委员会认为：公司及控股子公司开展外汇衍

生品套期保值业务是基于正常业务需要，为有效管控进出口合同预期收付汇及持有

外币资金面临的汇率和利率变动风险，降低汇率、利率波动对公司经营的影响，提

高公司外汇风险管理能力，符合公司及全体股东的利益。因此，审计委员会一致同

意本议案，并同意将该议案提交董事会审议。

公司于 2025 年 11 月 18 日召开第三届董事会第三次会议，审议通过了《关于开

展外汇衍生品套期保值业务的议案》、《关于开展外汇衍生品套期保值业务的可行

性分析报告的议案》和《关于制定的议案》，

同意公司及控股子公司开展外汇衍生品套期保值业务的额度为不超过 8,000 万美元

（或等值货币）的自有资金，预计动用的交易保证金和权利金上限不超过 1,000 万

元人民币或等值外币，期限自股东会审议通过之日起十二个月，上述额度在审批期

限内可循环滚动使用，但期限内任一时点的持有金额不超过 8,000 万美元（或等值

货币）。

根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》等

有关规定，本项议案尚需提交公司 2025 年第八次临时股东会审议。

三、交易风险分析及风控措施

（一）风险分析

公司开展外汇衍生品套期保值业务的核心目标为对冲汇率风险，而非以盈利为

目的的外汇投机交易，但仍会存在一定风险：

还可能对公司造成汇兑损失。

的风险。

准确可能导致外汇衍生品交易延期交割的风险。

险。

（二）风控措施

稳定出口业务和最大限度避免汇兑损失。

的办理力度，从而降低客户违约的风险。

风险控制在可承受的范围内。

外汇衍生品套期保值业务的部门设置与人员配备情况、操作原则、审批权限、业务

范围、内部操作、风险监控等做出明确规定，并建立规范的业务操作流程和授权管

理体系，有利于减少内控风险。

制定、合作机构选择、交易执行与后续管理。子公司不得自行开展外汇衍生品套期

保值业务，需通过公司财务部门统一对接，确保交易管控集中化、规范化。

经营资格的金融机构开展交易，优先选择服务能力强、风控体系完善、合作历史良

好的国有大型商业银行或全国性股份制商业银行等，合作前需对机构资质、交易报

价、服务费率等进行综合评估。

使用募集资金及银行信贷资金，确保交易资金与主营业务运营资金严格分离，不影

响正常生产经营资金需求。

四、开展外汇衍生品套期保值业务的相关会计处理

公司根据财政部《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》《企业会计

准则第 24 号——套期会计》《企业会计准则第 37 号——金融工具列报》等相关规

定及其指南，对拟开展的外汇衍生品套期保值业务进行相应的核算处理，反映资产

负债表及损益表相关项目。

五、备查文件

特此公告。

永泰运化工物流股份有限公司董事会