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今起开户炒期指 填表打钩不容易

岛城约20家期货营业部上午9时起接受临柜开户 投资者需带齐身份证、资产证明、银行卡并填表答题

期盼多年的股指期货终于迎来了实质性的跨越：今天上午9时起，岛城约20家期货公司营业部将集体接受投资者临柜开户。

众多期货公司对开户事宜准备如何？投资者开户需要带齐哪些证件和资料？业内人士如何看待刚刚获批的股指期货合约和交易规则？今天期货营业部是否会现扎堆开户的情形？昨日，记者前往岛城期货公司营业部打探，为预备出手的投资者搜罗到股指期货开户流程、注意事项以及开户技巧等第一手资料。

提前探营：期货公司备战开户

昨日下午1时许，记者赶到位于丰合广场内的一家期货营业部，与证券营业部大门紧闭相反的是，期货营业部里一派繁忙的景象：工作人员都在忙着整理资料、复印表格、接受电话咨询。“往年休市的时候，最多会有技术部的工作人员提前一天来测试系统、设备，今年春节假期，我们研发部、客服部人员都提前两天就来上班了，今天下午还要搞开户培训会呢。”客服部经理单婷正低着头准备今天开户需要用到的各种表格，她指着眼前一沓沓表格向记者介绍说，投资者开户股指期货不仅需要携带各种证件和证明，还需要填写大量的申请表，“比商品期货开户要复杂得多。

经过单婷的介绍和梳理，记者了解到，投资者开户需要亲自到期货营业部，同时携带身份证原件和一张银行卡。这张银行卡是股指期货交易的账户，申请开户的当天，里面可以没有资金，但是在营业部将申请表格递交给总部，以及总部递交给中金所申请交易编码的期间，50万元的入门资金一定要存入这张银行卡。除此之外，由于股指期货对自然人投资者适当性有评估，项目包括年龄、学历、投资经历、财务状况、信用，只有综合分数达到70分以上才算合格，而所有选项中，金融类资产所占分值最大，所以投资者至少还应该准备个人金融类资产的证明，比如股票、纸黄金等。如果投资者有商品期货或证券投资的经历，最好带着相关账单；如果申报个税的收入不菲，最好带着税务部门的年收入证明；另外，人行出具的信用报告最好也能提供，以保证达到合格分数。

投资者前来开户都需要填写哪些表格？据介绍，首先要填写由各期货公司自主出具的《期货投资者风险承受力评估问卷》，然后是《投资者开户申请表》以及《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》。如果问卷和评估过关，可以继续填写《期货经济合同》以及相关附件，接下去是签署《股指交易特别风险提示》，随后答中金所下发的股期知识问答卷。

模拟开户：打“钩”打到手发软

开户股指期货究竟需要怎样的流程？需要花费多少时间？材料准备上有没有“捷径”？昨日，记者充当一回投资者，提前体验了开户的部分过程，感觉打“钩”打到手发软了。

“尊敬的阁下：期货交易是一项高风险高收益的投资，因此，您必须考虑自己的经济能力……”首先记者拿到了一份由期货公司自主出具的 《期货投资者风险承受力评估问卷》，上面共10个问题，包括对期货知识的了解、期货投资经验、目的等等。记者花费了约5分钟填完该表，然后交给工作人员录入电脑，得到一个综合得分，期货公司将按照这个分数给记者划分风险承受等级。《投资者开户申请表》要填写的内容较多，包括个人有效信息以及银行账号等，至少需要5分钟。

《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》直接关系到开户是否能够成功，也是最为复杂的环节，里面包括年龄、学历、投资经历、金融类资产、收入、信用项目，分值占比最大的是金融类资产，100万就能拿到50分。“你看，合格是70分，如果你每样都争取拿高分，就要跑遍税务部门、金融资产管理部门、中国人民银行等，非常浪费精力。建议你认真研究这个评估表，尽量在最少的项目中取得最高分。”工作人员提醒记者，年龄在22岁至60岁之间就能拿到10分，银行存款、股票、基金、纸黄金等金融类资产达到100万就能拿到50分，如果有期货或股票交易经历，能拿20分或10分，其他收入证明、信用证明根本就不需要了。这样看来，该环节牵扯面较广，投资者如果没有提前准备好相关证明，那就只能等到第二天再来继续开户了。

《期货经济合同》以及相关附件就是一堆文件，记者花费了大概半个小时来仔细阅读，之后在十几处指定的位置上签名字就可以。《股指交易特别风险提示》也是签名工作，10分钟就能搞定。截至昨日下午，股期知识问答卷还未发放到各期货公司，不过据相关人员透露，里面的试题多为打勾的选择题，估计题目不会少了，够投资者答上半个小时了。

总结一下，投资者如果提前做好功课，将《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》中所需的证明材料准备妥当，基本一上午的时间就能成功开户股指期货；反之，最少要跑两次期货营业部才能办妥，而且，准备证明材料也是相当耗费精力和体力的过程。

开户条件：资金门槛为50万元

据介绍，根据此前已经确定的股指期货投资者适当性管理的相关办法，投资者如果想要赶上首批股指期货开户，首先须满足多个条件。其中包括保证金账户的资金余额不低于50万元，通过相关测试，且至少有10个交易日，20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近3年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。

而满足这些条件的投资者开户流程大致是：股指期货知识测试(须高于80分，低于80分不予开户)；综合评价(包括提供证明投资经历和资产的相关材料)；现场开户(包括获得投资者风险揭示等)。

开户提醒：营业部是否有开户资格?

记者从青岛证监局期货处了解到，目前岛城辖区共有24家期货公司营业部，但并非全都具有开户股指期货的资格,目前证券公司网点暂时不能开户。开户股指期货的期货公司需要具有金融期货经纪业务资格，并且是中国金融期货交易所的会员。另外，根据证监会的相关要求，期货公司必须制定落实股指期货投资者适当性制度的实施方案，并及时将投资者适当性制度实施方案及相关工作制度报中金所备案，报备审核无异议后方可受理开户。期货处相关工作人员建议投资者，在前往营业部开户前，最好先上网查询一下该营业部所属的期货公司有没有取得开户资格。

专家预测：本周将是“预热”时间

漫长的筹备时间、股指期货仿真交易热闹非常、春节前不断举办的股指期货咨询会……经过前期的预热，不少投资者已经对股指期货表现出极大的兴趣和热情。不过，昨日记者采访了部分期货营业部的负责人，大家均对今天的开户状况持保守态度。

“通知开户的时间这么仓促，一定有很多投资者无法做充足准备。”江苏弘业期货青岛营业部总经理刘新涛认为，虽然春节之前就有不少客户反复咨询开户事宜，但当时很多规则、流程并未确定。实在没想到春节刚过，中金所就下达受理开户的通知，而开户所需的各种资料证明又不是现成的，要到不同部门、场所去办理，“预计本周是预热时间，营业部重点工作就是接受相关咨询，并指导投资者顺利开户。”银河期货青岛营业部总经理庞大为则提出 “三有一无”的说法。他认为，股指期货的高门槛和复杂的入门手续将注定参与者不会像入股市的那样多，“有钱、有知识、有经验、无不良记录”是投资者基本的参与条件。“今天有不少投资者，特别证券公司介绍过来的大客户打来电话咨询开户细则。”庞大为称，本周开户股指期货的观望情绪较浓，预计证券市场的大客户以及机构投资者会率先出手。

原油开户的资金要求是多少？满足要求后如何进行开户操作？

在期货市场中，原油期货因其独特的价值和波动特性，吸引了众多投资者的关注。对于有意涉足原油期货交易的投资者而言，了解开户的资金要求以及具体的开户操作流程至关重要。

首先，来谈谈原油开户的资金要求。一般而言，不同的期货公司可能会有略微的差异，但大致上，资金门槛通常在 50 万元人民币以上。这 50 万元不仅是一个初始的资金量要求，还需要投资者在开户前的连续 5 个交易日内，保证账户可用资金余额均不低于 50 万元。

除了资金量的要求，投资者还需要满足一定的交易经历和知识测试条件。例如，具有累计不少于 10 个交易日、10 笔以上的境内期货仿真交易成交记录；或者近三年内具有 10 笔以上的境内或者境外期货交易成交记录。同时，需要通过相关的知识测试，以证明对期货交易规则和风险有足够的了解。

满足资金要求后，接下来就是开户操作流程。以下是一个大致的步骤：

第一步，选择一家正规、信誉良好的期货公司。可以通过多方面的渠道进行了解和比较，如查看期货公司的评级、口碑、服务质量等。

第二步，准备相关的开户材料。通常包括本人身份证、银行卡、签名照等。

第三步，向所选的期货公司提交开户申请。可以通过线上或者线下的方式进行。线上开户一般需要在期货公司的官方网站或者手机 APP 上按照指引填写相关信息，并上传所需的证件照片。线下开户则需要亲自前往期货公司的营业网点办理。

第四步，期货公司进行审核。审核过程中，可能会对投资者的身份信息、资金状况、交易经历等进行核实。

第五步，审核通过后，投资者会收到期货公司发送的交易账号和初始密码。此时，需要及时修改密码，并按照期货公司的要求办理银期转账业务，将资金转入期货账户。

第六步，完成上述步骤后，投资者就可以正式开始进行原油期货交易了。

为了更清晰地展示开户流程，以下是一个简单的表格：

步骤具体内容

选择期货公司

多渠道比较，选择正规、信誉好的公司

准备开户材料

身份证、银行卡、签名照等

提交开户申请

线上或线下方式

期货公司审核

核实身份、资金、交易经历等

文华财经危机缓解：逾10家AA级期货公司“停用大限”延后

在各大期货交易所宣布延长穿透式监管整改大限之后，进一步“服软”的文华财经似乎迎来了转机。

自1月16日晚间至今，已有包括永安期货、南华期货、中信期货、国泰君安期货、浙商期货、华泰期货等多家头部期货公司陆续公告，宣布由于穿透式监管整改大限延期至3月1日，原定于1月17日夜盘起暂停部分软件准入权限的期限也同步延后。包括文华财经系列交易软件（文华赢顺、文华随身行、文华赢智）等现有软件产品可继续提供服务，暂不停用。

据澎湃新闻记者统计，截至发稿，14家评级AA的期货公司中，目前暂未在官网上发布延期通知的仅有海通期货和申银万国期货，其余12家AA级期货公司均已宣布暂不停用文华财经系列软件。

1月15日，大连商品交易所、上海期货交易所和郑州商品交易所分别对其会员单位发布通知，表示为完成穿透式监管合规整改工作，各交易所将整改最后期限由2020年1月20日延长至3月1日，3月1日后，所有会员的信息系统和外接系统，必须符合监管要求。

而当日，文华财经承诺目前最新技术方案已完全符合监管要求，如仍未达到监管要求，将为此承担法律责任。

随后，文华财经还陆续向多家期货公司发布致歉信，表示这些年来“作为乙方的文华财经做的是不合格的”，是自己的傲慢自大伤害了与期货公司合作多年的感情，今后会改变态度，服务好期货公司，会多考虑期货公司的感受，多听取期货公司的意见和建议。

在这封致歉信中，文华财经还作出四大承诺，包括将不在期货公司的软件中发布引导客户去其他期货公司开户等信息；不会在任何程序中留后门截取投资者的交易信息；文华行情交易系统2021年不再涨价，以后年度的价格变动会参考物价水平和同行的价格变化；文华的手机版软件不再依据交易手数收费，也不再和交易账号挂钩，收费方式改为绑定手机标识号，按照月度季度年度来收费。

澎湃新闻记者此前曾报道，1月10日，包括永安期货、中信期货、海通期货、浙商期货、招商期货、国泰君安期货、广发期货、南华期货、瑞达期货等业界龙头在内的多家期货公司发布公告，暂停文华财经的接入交易，引发期货市场震动。

不少期货公司均在公告中称，是由于文华客户端软件不符合证监会监管穿透式监管要求，所以面临停用风险。

为解决落实上述看穿式监管的问题，文华财经在2019年底曾给出了一系列解决方案。方案一，期货公司自建文华云交易中台系统；方案二，文华财经建设运维托管云方案。方案三，需期货公司自备机房、服务器和带宽资源。但无论是哪种方案，产生的成本均要转嫁给期货公司。

随后，广州期货和美尔雅期货已分别于1月3日和1月6日陆续发布了相关提示性公告，称文华财经交易软件存在不符合监管要求的情况及可能停用。

彼时，文华财经的态度十分强硬，其1月6日的一份公告称，近期市场上流传“文华财经交易软件存在不符合监管要求的情况及可能停用”是谣言，文华方面已给出了解决方案，并已发到各家期货公司。但穿透式监管的技术需要经济投入，有的小期货公司不想投入，拒绝升级。因此，届时仅仅是个别不想升级的小期货公司的客户会受到影响。

这一说法在期货圈内引起了强烈的反响。随着事情的发酵，在1月8日，文华财经又发布了关于穿透式监管的升级公告，称此前忽视了与期货行业上下游的沟通，导致在职责分工和投入分配两方面和期货公司产生了分歧，也给市场及投资者带来了困扰。公告特别指出，文华财经正在针对小型期货公司制定特别的方案和新版软件。正在加班加点开发，争取1月20日前完成。

1月12日凌晨，文华财经再度发布公告，决定向各期货公司免费提供中台系统的全套软件产品和相关技术支持，“将拿出一切努力，配合穿透式监管要求的落实。”

最新发布的“解决方案五”显示，与此前的版本对比，除了不再收费以外，文华新版改为彻底断掉连接。在期货公司提供接口的前提下，这些数据在期货公司内网采集。

文华财经称，中台系统遵照合规性要求，如能直接部署在期货公司的服务器上，则可保证用户交易指令直达期货公司。在期货公司准备好设备及网络后，文华可配合期货公司迅速完成中台系统部署方案的实施。完成部署后，文华PC端和手机端的所有产品和功能不受影响，可继续使用。

同时，期货公司在本地部署文华中台之前，文华财经也可以提供过渡直连方案，保障基本交易功能，但投资者暂时无法使用条件单等功能。

据其官网显示，文华财经是一家创立于1996年的金融科技公司，已与40家证券公司、146家期货公司和1510家投资管理公司有合作。“文华随身行”作为文华财经向投资者和期货公司免费提供的行情、交易软件，目前移动端市场占有率高达90%。

大地期货怎么样

大地期货怎么样?大地期货有限公司成立于1995年9月(工商注册号为330000000010485、中国证监会核发的期货业务许可证号为32020000)，目前注册资金2.4亿元，净资产超6亿元。公司拥有上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所会员资格、中国金融期货交易所交易结算会员资格。公司具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理等业务资质，是首批获准成立风险管理子公司的期货公司之一。

公司总部位于风景秀丽的浙江省会杭州市。目前在北京、上海、福建、山东等地和浙江省内设有10家营业部，公司设有网站和全国统一服务热线，开通了全国性银行的银期转账系统，配置博易大师、富远、文华财经、恒生、易盛、CTP等行情交易软件，套利王、交易开拓者等程序化交易软件，以厚实的软硬件实力为投资者提供安全、便捷、可靠的专业服务。

大地期货怎么样?2013年4月，公司风险管理服务子公司—-浙江济海贸易发展有限公司正式成立，试点业务为仓单服务、合作套保、定价服务和基差交易，公司也成为全国期货公司中第一批获准成立风险管理服务期货公司之一，也是获得全部四项业务资格的期货公司之一。风险管理子公司的设立将进一步发挥公司在期现货领域的丰富经验，为产业客户提供更为多元化的服务，从知识培训、理论学习、人才培养、制度设计、部门搭建、方案设计、实战操作等多方面、多层次为产业客户提供指导和服务，与广大产业客户开展全方面的合作，协助产业客户利用期货工具进行风险管理，实现互利共赢。

大地期货怎么样?未来，公司将继续践行“厚德载物，融通四海”的核心价值观，坚持“依托大地、共创未来”的发展理念，以“成为有鲜明特色的专业化国际性期货金融服务供应商”为战略目标，以高度的责任心、专心的精神、专业的素质和能力，为股东创造回报、为客户获取投资价值、为员工搭建事业平台，与广大投资者和合作伙伴携手并进，共创未来。

金投网今日推荐小知识：二元期权 期货日 外盘期货行情

大地期货2020年净利2653.44万 同比增长41.54%

4月16日晚间，浙江东方(600120,股吧)发布2020年年度报告。报告期内，其全资子公司大地期货总资产62.78亿元，2020年实现净利润2653.44万元，同比增长41.54%。

另据年报显示，报告期内大地期货聚焦优势资源，充分提升经纪业务和风险管理两大业务的业绩。经纪业务方面，为克服疫情影响迅速调整业务开发和服务模式，同时新设河南分公司，深耕产业，立足郑州，辐射中原板块，完善区域布局。2020 年，大地期货客户权益同比增长 42.69%，成交金额同比增长 31.84%，成交量同比增长 24.14%，开户业务办理人次同比增长 57.14%。风险管理业务方面，不断探索拓展原油、棉纱等新品种，利用衍生品工具，升级期现业务服务模式。大地期货在中国证监会 2020 年期货公司分类评价中，从 B 类 BBB 级跃升至 A 类 A 级。

值得注意的是，2020 年，大地期货开展实施包括天然橡胶、红枣、苹果、鸡蛋等多个农产品(000061,股吧)在内的交易所“保险+期货”项目 8 个，商业性“保险+期货”项目 1 个。项目涉及云南、新疆、甘肃、贵州下辖的贫困地区，总保险保障金额超过 2 亿元，惠及建档立卡贫困户逾 9,000 户，产业户逾 30 家，普通农户超过 2 万户。其中，甘肃宕昌和贵州威宁为国家 52 个挂牌督战贫困县。

官网显示，大地期货成立于1995年9月5日，注册资金5.4亿元。业务范围包括期货经纪、期货投资咨询、资产管理。目前下设分支机构15家，子公司2家。