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国家外汇管理局副局长徐志斌：超过3.5万家中小微企业管理汇率风险

中国经济周刊-经济网讯（记者 孙庭阳 肖翊 郭霁瑶 郭志强）3月26日下午，博鳌亚洲论坛2024年年会举行“投资亚洲未来”分论坛。国家外汇管理局副局长徐志斌表示，中国国家外汇管理局除了强监管、管风险外，特别注重促发展，也就是为市场主体提供服务。

（国家外汇管理局副局长徐志斌，中国经济周刊记者拍摄）

近年来，外汇局推出了50多项改革，进一步扩大了资本市场的开放。在更重要的服务市场主体方面，外汇局为中小微企业、实体企业赋能，在包括便利化的跨境贸易和投融资方面做了大量的工作。比如在解决融资难的问题上，外汇局通过跨境融资为专精特新企业做制度设计，帮助中小微企业充分利用跨境金融服务科技平台，在过去一年为中小微企业提供了超过3200亿美元的服务。

又如，在汇率风险管理方面，外汇局同其他部门一起，对汇率风险理念还不熟悉的企业进行培训，去年有超过3.5万家中小微企业首次主动运用汇率避险工具管理自己的汇率风险。

“我们所做的这些工作都是希望通过实实在在的行动，让市场主体有更多的获得感和安全感。”徐志斌说，也希望通过与市场主体交流，倾听大家的意见和建议，了解政策的实际成效，进一步改善相关的监管模式和服务。

改进境外放款外汇管理，进一步促进投资贸易便利化

为贯彻落实国务院进一步稳定外需的六项政策措施，提高境内企业资金使用效率，支持各类所有制企业“走出去”以带动出口，在认真总结前期境外放款试点改革经验的基础上，日前，国家外汇管理局发布《关于境内企业境外放款外汇管理有关问题的通知》 （以下简称《通知》）。《通知》自2009年8月1日起开始实施。

《通知》主要包括以下内容：一是扩大了境外放款主体。由现行的只允许符合条件的中外资跨国公司对外放款扩大到符合条件的各类所有制企业。二是扩大了境外放款的资金来源。允许境内企业在一定限额内使用自有外汇和人民币购汇等多种资金进行境外放款。三是简化了境外放款的核准和汇兑手续。境外放款专用外汇账户的开立、资金的境内划转以及购汇等事宜均由外汇指定银行直接办理。四是完善了境外放款的统计监测与风险防范机制。完善了境外放款资格和额度的核准管理制度，明确了境外放款有效期限，构建了比较完善的境外放款外汇资金流出入统计监测机制。

《通知》的实施有利于境内企业充分利用“两个市场、两种资源”，扩大国际经济技术合作，有助于缓解境外直接投资企业融资难和流动性资金不足的问题，支持各类所有制企业“走出去”以带动出口，进一步促进境外直接投资企业的发展和壮大。（完）

货物贸易外汇管理政策培训国家外汇管理局课件

国家外汇管理局课件货物贸易外汇管理政策概述货物贸易外汇管理政策法规货物贸易外汇管理政策操作流程货物贸易外汇管理政策案例分析货物贸易外汇管理政策风险管理货物贸易外汇管理政策未来展望contents目录01货物贸易外汇管理政策概述随着全球经济一体化和贸易自由化的发展，外汇管理政策成为各国维护经济安全和金融稳定的重要手段。中国作为全球第二大经济体，外汇管理政策对于维护国家经济安全和金融稳定具有重要意义。政策背景加强对货物贸易外汇收支的监管，打击跨境资金违规流动，维护国家经济安全和金融稳定，促进对外贸易健康发展。政策目标政策背景与目标主要内容对货物贸易外汇收支实行分类管理，根据企业信用状况进行评估；实行贸易外汇收支事前登记制度；对贸易外汇收支进行监测和监督；加强对异常跨境资金流动的监测和预警等。特点以企业信用管理为基础，以非现场监测和现场核查为手段，对货物贸易外汇收支进行全面、动态、综合管理。同时，注重便利化与防风险相结合，既加强监管，又便利正常贸易活动。主要内容与特点实施情况自政策实施以来，货物贸易外汇管理得到进一步规范，跨境资金违规流动得到有效遏制，企业合规意识得到提高，对外贸易健康发展。效果政策实施以来，在规范外汇市场秩序、防范跨境资金风险、促进对外贸易发展等方面取得了显著成效。同时，政策实施过程中也遇到了一些问题和挑战，需要不断完善和调整。政策实施情况与效果02货物贸易外汇管理政策法规法规体系与框架法规体系国家外汇管理局负责制定和发布货物贸易外汇管理政策法规，形成了较为完善的法规体系，包括《外汇管理条例》、《外汇管理规定》等。法规框架法规框架涵盖了货物贸易外汇管理的各个方面，包括进出口收付汇、跨境资金流动、外汇市场秩序等，为规范和监管外汇市场提供了法律保障。《外汇管理条例》、《外汇管理规定》等，这些法规明确了货物贸易外汇管理的原则、程序和要求。包括进出口收付汇核销、跨境资金流动报告、外汇市场秩序维护等，对相关业务操作进行了详细规定。主要法规与规定规定内容主要法规各级外汇管理部门负责具体实施货物贸易外汇管理政策法规，通过现场检查和非现场监管等方式，对市场主体进行监督和管理。实施方式监管重点包括防范跨境资金流动风险、打击非法外汇交易等，保障外汇市场的健康稳定发展。监管重点法规实施与监管03货物贸易外汇管理政策操作流程详细描述进出口收付汇操作流程的步骤和注意事项。总结词进出口收付汇操作流程包括合同备案、付汇申请、审核与支付、结算与核销等步骤。在合同备案阶段，企业需向外汇管理局进行合同登记，提供合同相关信息。在付汇申请阶段，企业需提交付汇申请，提供发票、报关单等相关单据。审核与支付阶段，银行会对外汇申请进行审核，无误后进行支付。最后是结算与核销阶段，企业需进行外汇结算和核销工作。详细描述进出口收付汇操作流程总结词详细描述报关单数据核对操作流程的步骤和注意事项。详细描述报关单数据核对操作流程包括数据导入、数据核对、数据修改和数据确认等步骤。企业需将报关单数据导入系统，然后进行数据核对，检查数据的准确性。如发现错误或遗漏，可以进行数据修改。最后进行数据确认，确认无误后提交报关单。报关单数据核对操作流程详细描述外汇账户开立与使用操作流程的步骤和注意事项。外汇账户开立与使用操作流程包括账户开立、账户使用、账户变更和账户注销等步骤。企业需向外汇管理局申请开立外汇账户，提供相关资料。账户开立后，企业可以进行外汇收支、结售汇等操作。如需变更账户信息或注销账户，需向外汇管理局申请并提交相关资料。以上内容仅供参考，具体操作流程可能因地区和政策而有所不同，建议在实际操作前咨询当地外汇管理部门或专业人士。总结词详细描述注外汇账户开立与使用操作流程04货物贸易外汇管理政策案例分析典型案例介绍案例一案例二案例三某进口企业未按规定报告大额交易某外汇指定银行未按规定审核单证某出口企业未按规定报告大额交易案例分析方法与思路分析案例背景和相关法规分析主体行为是否符合法规要求确定案例中涉及的主体和行为得出案例分析结论案例一结论出口企业未按规定报告大额交易属于违法行为，应受到处罚。案例一启示企业应加强外汇管理法规学习，严格遵守相关规定，避免因不了解法规而触犯法律。案例二结论进口企业未按规定报告大额交易同样属于违法行为，应受到处罚。案例二启示企业应建立健全内部管理制度，规范外汇收支行为，确保符合外汇管理要求。案例三结论外汇指定银行未按规定审核单证违反了外汇管理法规，应受到处罚。案例三启示银行应加强对外汇收支单证的审核和管理，确保业务合规，防范风险。案例结论与启示05货物贸易外汇管理政策风险管理VS通过收集和分析相关信息，识别出可能影响外汇管理政策执行的各种风险因素。风险评估对已识别的风险进行量化和定性评估，确定其对政策执行的影响程度和可能性。风险识别风险识别与评估采取一系列措施预防风险的产生，如加强内部控制、完善管理制度等。在风险发生时采取有效措施进行应对，如制定应急预案、及时调整政策等。预防性措施应对性措施风险应对策略与措施风险监控对外汇管理政策执行过程中的风险进行实时监测，确保及时发现和预警。要点一要点二风险报告定期或不定期向上级部门汇报风险管理情况，提供决策依据和建议。风险监控与报告06货物贸易外汇管理政策未来展望03汇率波动与国际金融环境不稳定国际金融市场波动、汇率不稳定等因素增加企业外汇风险管理难度。01全球贸易保护主义抬头各国为保护本国产业，采取一系列贸易保护措施，对全球贸易产生负面影响。02技术变革与供应链调整新兴技术如人工智能、物联网等对传统供应链带来挑战，全球供应链面临调整。国际货物贸易发展趋势与挑战简化进出口流程，提高通关效率，降低企业成本。促进贸易便利化加强外汇监管推进人民币国际化打击外汇违规行为，维护外汇市场秩序，保障国家经济安全。鼓励企业使用人民币进行跨境结算，提升人民币国际地位。030201我国货物贸易外汇管理政策调整方向关注国际形势变化及时了解国际政治、经济形势变化，为企业决策提供依据。加强外汇风险管理建立完善的外汇风险管理体系，合理运用金融工具进行风险管理。提升自身竞争力加大技术研发和创新投入，提高产品质量和服务水平，增强企业竞争力。企业应对策略与建议感谢观看THANKS

国家外汇管理局规范出口预收货款和转口贸易收汇管理

近年来，我国国际收支持续较大顺差，外汇资金持续流入。在贸易外汇收支活动中，一些无贸易背景的短期资金以投机逐利为目的，通过进出口收付汇渠道流入境内结汇，加大了国际收支不平衡。为此，国家外汇管理局日前发布《关于现阶段完善出口预收货款和转口贸易收汇管理有关问题的通知》（以下简称《通知》），规范和完善现阶段出口预收货款和转口贸易收汇行为，促进对外贸易健康发展，抑制投机行为，维护我国国际收支平衡。

《通知》要求，银行在收到收汇单位的境外汇款后，应当根据汇款指示认真审核汇款性质。对于单笔等值20万美元以上（含20万）的四类境外汇款，银行应将其转入收汇单位开立的待结汇账户,包括：一是预收货款；二是转口贸易收汇；三是境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户，但银行据此无法判断具体交易性质的款项；四是境外汇款指示中明确结汇入人民币账户，但银行据此也无法判断具体交易性质的款项。

《通知》规定，待结汇账户中的外汇资金结汇时，收汇单位应当向银行书面说明结汇款项性质，提供相应单证，按以下规定办理：收汇单位书面说明属于出口预收货款的，凭盖有海关“验讫章”的出口收汇核销单正本办理结汇。对于境内有人民币支付需要又暂时不能提供核销单正本的，凭收汇单位提供的标明结汇后人民币资金用途的支付指令办理结汇，结汇后人民币资金应当直接向支付指令上指定的支付方以外的收款人支付；收汇单位书面说明属于先支后收转口贸易外汇收入的，凭贸易进口付汇核销单复印件、转口贸易合同办理结汇；收汇单位书面说明属于先收后支转口贸易外汇收入的，在办理转口贸易对外支付前不得结汇，在完成对外支付后，余额部分凭转口贸易合同办理结汇；收汇单位书面说明属于贸易项下其他款项的，凭核销单正本办理结汇；收汇单位书面说明属于经常项目下其他款项的，对于境内有人民币支付需要的，凭收汇单位提供的标明结汇后人民币资金用途的支付指令办理结汇。

为了便利企业开立和使用待结汇账户，保证正常的生产经营，国家外汇管理局在操作上最大限度地简化了程序和单证。《通知》明确，银行为收汇单位开立待结汇账户，不需外汇局批准。待结汇账户余额不计入经常项目外汇结算账户限额。进入待结汇账户的资金，原则上只要能够证明真实交易背景即可办理结汇。对部分资金实行支付结汇制，收汇单位只要提供标明结汇后人民币资金用途的支付指令即可办理结汇，不会影响企业的正常支付和业务经营。

《通知》自2005年6月1日起施行。（完）

外汇结汇什么意思？外汇结汇的操作流程是怎样的？

在外汇交易领域，外汇结汇是一个常见且重要的概念。它指的是外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，银行按一定汇率付给等值的本币的行为。简单来说，就是把手中的外汇兑换成本国货币。

外汇结汇在经济活动中有着广泛的应用场景。对于企业而言，当进行国际贸易，出口商品或服务后获得外汇收入，就需要进行结汇操作，将外汇兑换成本币以用于国内的生产经营等活动。对于个人来说，在境外工作获得的外币工资、从境外获得的投资收益等外汇收入，也可能需要进行结汇。

接下来了解一下外汇结汇的操作流程。一般而言，结汇主要分为企业结汇和个人结汇，两者在操作上存在一定差异。

企业结汇通常需要经过以下步骤：首先，企业要在外汇管理局完成相关的备案登记手续，以获得合法的外汇经营资格。当企业有外汇收入到账后，需要向银行提供一系列相关的证明文件，如出口合同、发票、报关单等，这些文件用于证明外汇收入的真实性和合法性。银行会对企业提交的资料进行审核，审核通过后，根据当时的外汇汇率，将外汇兑换成本币划入企业的人民币账户。

个人结汇的流程相对简单一些。个人可以通过银行的柜台、网上银行、手机银行等渠道办理结汇业务。个人需要提供有效身份证件，银行会根据外汇管理规定，对个人的结汇额度进行审核。目前，我国对个人结汇实行年度总额管理，每人每年等值5万美元的结汇额度。在额度范围内，个人可以凭有效身份证件直接办理结汇；超过额度的，还需要提供相关的证明材料，如境外收入证明、学费缴纳证明等。

为了更清晰地对比企业结汇和个人结汇，以下是一个简单的表格：

结汇主体前期准备所需证明文件额度限制

企业

外汇管理局备案登记

出口合同、发票、报关单等

无明确额度限制，根据业务情况

个人

有效身份证件，超额度需额外证明

每人每年等值5万美元

外汇结汇是将外汇兑换成本币的重要操作，无论是企业还是个人，在进行结汇时都需要遵循相关的规定和流程，以确保结汇业务的顺利进行。同时，汇率的波动会对结汇的金额产生影响，因此在合适的时机进行结汇也十分重要。