炒股总被套？搞懂“筹码集中度12%”，少当韭菜多赚钱
你是不是也在股市里摸爬滚打了好些年，钱没赚到，还亏得一塌糊涂？看着账户里绿油油的数字，满心都是无奈和懊悔。都说70%的散户炒股亏钱，难道散户就注定是被收割的“韭菜”？错！那是因为很多人连“筹码集中度12%”意味着什么都没搞懂，今天咱就来揭开这个关键指标的神秘面纱！
一、啥是筹码集中度，别再傻傻分不清
在股市这个大战场里，“筹码”可不是赌场里的筹码，而是指股票的持仓成本。不同的投资者在五花八门的价位买入股票，就形成了各式各样的持仓筹码。而筹码集中度，简单来说，就是这些筹码聚集在某个价格区间的“紧密程度”。
打个比方，大家去买水果，有人3块钱一斤买苹果，有人5块钱一斤买，还有人8块钱一斤买。要是大部分人都在5块钱这个价位买，那就说明在5块钱这个价格上，买苹果的“筹码”很集中；要是从3块到8块每个价位都有人买，而且分布得比较均匀，那就是“筹码”分散。
计算筹码集中度的公式也不难：筹码集中度 =（成本区间高值 – 低值）÷（成本区间高值 + 低值） 。假设90%的筹码集中在5.5元 – 6.59元，代入公式算一算，(6.59 – 5.5)÷(6.59 + 5.5) ≈ 9.02%，这就说明筹码挺集中的；要是90%的筹码集中在4.5元 – 6.59元 ，算出来(6.59 – 4.5)÷(6.59 + 4.5) ≈ 18.85%，这筹码就相对分散了。很明显，数值越小，筹码越集中；数值越大，筹码越分散。
二、为啥筹码集中度这么重要，关乎你的“钱袋子”
在A股市场，有句话叫“没有庄家就没有行情” ，可你连庄家手里有多少底牌都不清楚，就一股脑地把钱全投进去，不被收割才怪呢！筹码集中度，就是你窥探庄家意图的“千里眼”。主力控盘、洗盘、拉升、出货，全都得靠筹码的集中程度来实现。
我们常用“90筹码集中度”和“70筹码集中度”这两个指标。90%能覆盖更大范围的持仓成本，稳定性和参考意义更强；70%则更敏感，能更快反映短期变化。
看看下面这些不同的筹码集中度情况，心里得有数：
1. 90%和70%集中度都小于10%：这可是优质信号！说明筹码高度集中，庄家已经吃饱喝足，就等着拉升股价了。散户要是这时候进场，就相当于搭上了庄家的顺风车，运气好的话，股价蹭蹭往上涨，账户立马翻红！
2. 70% 10%：这种情况也挺有意思。意味着短期筹码集中，部分庄家在场。要是没多少套牢盘，股价很快就能起飞；但要是上方套牢盘太多，主力可能会先震荡吸筹，把那些意志不坚定的散户洗出去。
3. 90%和70%都在10%-20%之间：信号一般般。这时候筹码开始分散，主力可能还在观察局势，没有完全掌控局面。咱可以先观察着，千万别冲动进场，不然很容易掉进陷阱。
4. 90%和70%都大于30%：危险信号拉响！筹码分散得像宇宙射线一样，主力早就拍拍屁股走人了，剩下的就是散户们互相“残杀”。这种局面下，要是没有金刚钻，就别揽这瓷器活，别轻易参与，不然大概率会亏得很惨。
三、“筹码集中度12%”到底啥情况，别被表象迷惑
举个例子，“90%成本24到30元，筹码集中度12%”，意思就是流通股里90%的筹码，成本都在24 – 30元这个区间，12%的集中度说明这个成本带不算宽，筹码处于相对“抱团”的状态。用公式算一下（示意）：(30 – 24)÷(30 + 24)=6÷54≈11.1%（实际行情数据会四舍五入）。
12%意味着筹码有一定集中度，但还没达到“极致抱团”的程度。如果这个数值从高走低，比如从20%降到12%再降到8% ，多半是主力在吸筹，或者是换手后筹码又集中起来了，主力收集筹码的痕迹很明显；要是数值从低走高，像从8%涨到15%再涨到25% ，那就是筹码松动了，要么是主力在高位派发筹码，要么就是出现恐慌盘，这种情况对短线投资可不太友好。
四、筹码分布四大“形态”，掌握了买在起涨点
1. 放量突破低位单峰密集——一轮上升的起点：股价长期横盘之后，筹码在低位聚集形成一个单峰。这时候要是出现放量长阳突破这个单峰的上沿，就好比吹响了进攻的号角，意味着成本重心开始往上迁移。不过，突破的时候一定要放量，不放量的突破很可能是“假摔”。股价站上峰顶后，通常会有一次缩量回踩确认，如果回踩的时候量能萎缩，而且价格不回到峰内，那就是二次加仓的好时机。但要是突破后立刻放巨量冲高回落，K线变成“上影大长腿”，那大概率是冲关失败，这时候可别冲动，先把手缩回来。低位单峰说明筹码高度集中在低价区，放量突破表示市场愿意用更高的价格接盘，而且原低位筹码还不松动，这就是股价上攻的“充分条件”。
2. 上涨途中出现多峰密集——趋势仍可持续：股票从低位起涨后，拉升、横盘、再拉升，每次横盘都会留下一个新的筹码峰。新老峰并存，而且原峰虽然缩小但依然清晰，这就是主力在“洗一洗、继续抱团”。每个新峰的上沿，都是回踩洗盘时的强支撑。在上涨趋势中，我们可以在回踩缩量的时候低吸，或者沿着5/10/20日均线跟着主力“抬轿”。不过要警惕“新峰猛长、旧峰快速塌缩”的情况，这可能是高位换手不成功或者主力在派发筹码的信号，遇到这种情况，先降低仓位，看看情况再说。另外，在横盘期要是频繁出现长上影线，而且放量不涨，那主力可能是在“卖力不卖票”，背后肯定有猫腻。
3. 向上突破高位单峰密集——延续但偏短线：股票经过一段上涨后，在高位形成单峰，筹码在高位抱团。要是再次放量突破这个高位峰顶，大概率会创新高。但这种突破是“短线机会”，特别考验操作节奏，讲究快进快出。要是随后股价回落跌回峰内，那必须果断止损或减仓，因为高位密集一旦失守，就会有很多人恐慌抛售。而且，这种突破一定要有其他佐证，比如基本面有催化因素（像业绩预告、大额订单、政策利好等）、量能结构合理（价涨量随）、符合当下市场风格。可别盲目相信“突破就等于起飞”，在高位区，失真突破的情况可不少见。
4. 洗盘回归单峰密集——后市看涨：股价在低位形成单峰后开始上行，然后阶段性回落，甚至短暂跌破原单峰区。但回落的时候成交量萎缩，而且原峰的体量并没有显著减少，这就说明主力没跑。我们要观察回落幅度，通常小于20%比较健康。当价格回到原峰上沿并且放量再度突破时，就是绝佳的介入点。不过，一定要分清“洗盘”和“破位” ：洗盘是缩量回调，筹码峰不会减少；破位则是放量长阴，筹码峰显著瓦解。可别被“跌破密集区”给吓跑了，先看看成交量，再观察峰形变化。主力这么做，其实就是在做“心狠手辣的心理按摩”，目的是甩掉那些浮筹，降低自己的持仓成本，只要筹码峰没塌，就不用慌。
炒股可不能光对着K线图发呆，得搞清楚庄家在想什么、在做什么，他们的筹码在哪里，是不是还在场。学会看筹码集中度，就好比拿到了庄家的“作战地图”，咱就能更有底气地在股市里闯荡。别再稀里糊涂地当那个被割的“韭菜”了，从今天开始，做一个有逻辑、有认知、有技术的股市玩家！#上头条 聊热点##股市分析#
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