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购买外汇需谨慎，莫因小利失大益：常见的四种网络炒汇骗局

近期，受美联储加息影响，美元持续升值，外汇投资一度变得火热，随之而来的外汇买卖骗局屡见不鲜。

【典型案例】

小李在微信上结交了一位朋友，对方称自己专门从事外汇投资工作，并邀请小李一起进行投资。小李信以为真，就根据对方提供的链接下载了交易软件，还在客服的指导下完成了开户入金。

一开始，小李只是投入了两笔小额资金进行试水，没想到真的盈利并均能成功提现。这下，小李彻底相信了通过外汇交易可以赚钱，就继续投入大额资金进行操作，然而这次盈利后却没能成功提现，询问朋友获知需要缴纳额外费用才能提现。

就这样在对方的不断诱导下，小李先后投入了多笔大额资金却依然没能成功提现，而此时一直指导自己的朋友却突然消失了，这时小李才幡然醒悟遇到了网络炒汇骗局。

【常见骗局】

常见的网络炒汇骗局有以下几种：

一、投资群骗局。不法分子首先把自己包装成“操盘手”、“投资大师”、“网络大V”等身份，然后组建外汇交易群，并伪造大量的交易截图和利润证明文件让群内受害人慢慢相信所谓的“高利润”，然后诱导受害人将资金投入其自制的外汇投资平台，然而这些资金并未真正投资于外汇市场，而是进入不法分子口袋。一开始，不法分子通过修改后台数据让受害人获得小额利润赢得信任，在受害人投入更多资金后，不法分子或者通过后台修改数据让受害人以某种方式爆仓，或者直接断开连接让受害人无法提现。

二、庞式骗局。也就是所谓的传销，不法分子首先会把自己包装成一个合规合法的平台公司，承诺有10-30%的外汇投资回报吸引受害人投资，期间还以“拉人头”计酬返利的形式吸引受害人发展下线，然后用新受害人的资金来回报老受害人，一旦资金链断裂，不法分子便会卷款潜逃。

三、自动交易系统。又称EA（Expert Adviser）智能交易系统，声称投资者可以在智能交易系统的帮助下实现24小时自动交易，既安全费用又低，还不影响其他事务实现全天候稳赚不赔。殊不知，不法分子通过该系统首先骗取了系统使用费用，然后不放过任何一段外汇行情，通过系统不间断交易产生巨额手续费，甚至一天的手续费就超过受害人本金。更有一些不法分子，通过诱导受害人投资虚假交易平台，然后以保证不足、证监会检测账号异常、账户冻结等为由诱导受害人继续扩大投资，最终卷款潜逃导致受害人血本无归。

四、配资送金平台。就是不法分子通过大量的赠金方式吸引受害人入局“赠金高、出金快、利息手续费低、操作简单”的“虚拟盘”，而“虚拟盘”的所有交易并不是真实存在的。当市场行情不好时，因为高杠杆的缘故，受害人会爆仓，亏损的钱便会进入配资送金平台操纵者的口袋；当市场行情好时，受害人账面浮盈，配资送金平台便会以各种各样的理由拒绝受害人提现，甚至在资金压力大时一跑了之。

【警方提示】

投资者购买外汇时，要谨记非法外汇交易平台可以通过后台修改数据，给投资者看到的界面往往都是修改过的，最终目的就是让亏光投资者所有的钱。因此，千万不要相信网友推荐的外汇平台、不要下载来历不明的网站链接、不要缴纳额外的费用，要通过国家正规渠道购买外汇。

配资搜索量在近30天暴增了130%，中国人都想入场？这点风险警惕

太妖了！

在隔壁川大爷又耍幺蛾子，要退出世卫组织的影响下，昨晚道指跌了1.5%，失守26000点，标普500指数也跌了1.08%。

今天（7月8日）A股却再次扛起大旗宣告“独立”——大盘涨了1.74%，创业板指更是大涨近2.5%，两市成交量再破1.5万亿！

都说“赢了会所嫩模，输了下海干活”。

再这么涨下去，嫩模们怕是要受不住了

那些还没来得及上车的小伙伴也受不住了，没开户的、忘记密码的，全挤券商去，券商也被搞得受不住，APP直接宕机了

已经上车的人呢，又是欲求不足，光手里那点钱可不够，还得使劲加杠杆。

正规军券商的融资业务门槛太高，够不到，就到外边找野鸡配资平台。

小柒要提个醒，配资炒股风险非常大，如果输了钱，以后别哭爹喊娘找证监会。

对赌性十足却不愿意承担后果的人，小柒同情不来，市场也不会同情。

正规军券商的融资业务，就像豪门大小姐一样高高在上，门槛最低也要50万起，1倍杠杆左右。

但处在灰色地带的场外配资，就像，嗯，你懂的…门槛甚至低至100元，杠杆基本上可以在10倍左右，几乎只要有股票账户就可以参与配资。

资本市场上长期生存着一群对行情最敏感的恶狼，他们伺机而动，只要行情一有好转苗头，场外配资就卷土重来！

在微信指数中，关键词“配资”搜索量在近30天暴增了130%，可见大家有多猴急。

根据证券时报，深圳一家场外配资仅7月6日一个上午，就配出去几十个账号。

不过，由于监管一直打击场外配资，他们已经转战“地下”，很难在网站上直接搜索到配资网站。根据新京报，配资平台已经隐蔽于社交平台的“开户咨询”、“股票咨询”的名头下。

这和当年炒现货、炒外汇的骚操作一毛一样，表面是个正儿八经的广告链接，点进去就是忽悠你炒资金盘，坑到你倾家荡产。

场外配资的嗜血性，一点都不比当年的现货、外汇差。

因为场外配资其实就是一种高利贷；除了高额的利息，过高的杠杆下，一朝爆仓，就能让人血本无归。

根据此前《国际金融报》的报道，有多家配资公司表示，公司可提供杠杆选择为1-10倍。利率大概每月在6厘到1分之间，配资越高，利息越低，也有年息20%左右的。

10万块钱，一个月利息600，100万就是6000，12个月7.2万。

有些公司为了营销，打出“免息配资××天”的招牌，然后跟你约定账户盈利分成，大概是7：3或者8：2的分配比例。

这么看，搞配资的公司比做实体“过瘾”多了，横竖都是赚。但对配资加杠杆的散户来说，就是一场灾难。

杠杆是把双刃剑，放大收益的同时也放大了风险，哪怕在牛市也避免不了爆仓的风险！

比如说，你按20倍杠杆进行配资，那么股票涨5%，你的本金就能翻倍；但同样的，跌5%你也会血本无归！

2005年到2007年这一波大牛市，上证指数从998点涨到6124点，大盘涨了5倍多。

但2007年6月4日这天，大盘单日跌幅达到8.26%，当日跌幅大于5%的股票达到1123只。几乎可以说，如果当时以20倍杠杆配资了，买啥爆啥！

再比如，2014年—2015年的大牛市期间，2015年5月28日，大盘跌幅达到6.5%，当日跌幅大于5%的股票达到1593只。同样，大加杠杆的人必然惨遭爆仓血洗！

可以看出，无论是2007年、还是2015年的大牛市，都会有调整幅度比较大的几个交易日。一旦碰上大的调整，触及平仓线，配资公司就会给你立即平仓！

如果遇到股灾，那更是相互倾覆、相互碾压，无人能逃。

股市最大的风险就在于，你不会到它啥时候调整、调整幅度有多大。踏错一次节奏，直接全军覆没！

加杠杆做自己不懂的投资，就等于把自己放火上烤，分分钟变烤乳猪！

钱可以慢慢赚，但一定得先保证自己在市场中活下去。

留得青山在，不怕没柴烧。你不是股神，也不是赌神，不懂股市还要梭哈、还要加杠杆，就等于一把“放火烧山”，再也没有东山再起的机会了。

听小柒一句，配资炒股真没必要，盈亏同源，不要让自己的风险敞口完全敞开，孤注一掷，并不是一个成年人应有的表现。

最后做个小调查，看看市场真实的狂热程度：

除了场外配资，你自己、或者身边的亲友，有没有从借呗、或者信用卡之类的平台里，套现资金来炒股的？

（此处已添加圈子卡片，请到今日头条客户端查看）

碧威借二元期权再度诈骗上亿元 自称非传销仍需发展下线

央广网北京7月7日消息（记者任梦岩）据中国之声《新闻纵横》报道，“碧威资本”集团旗下的“帝威二元期权”涉嫌诈骗，该企业通过制作假杂志、花钱进入金融展会，邀请投资者到香港和伦敦的办事处“参观”等手段，以高额利润为诱饵，骗取投资者上亿元资金然后跑路的事件。目前，“碧威集团”的部分成员已经落网，但仍有部分涉案的境外人员，以“碧威资本二元期权新项目”的名义继续诈骗。已经上过一次当，投资者们为何再度“飞蛾扑火”？犯罪嫌疑人又有哪些手段？

碧威二元期权的投资者赵女士，在投资近300万后，碧威公司卷款消失。然而不久之后，她又接到之前碧威公司员工的电话，说虽然遇到了问题，但他们又开了新项目，继续投资，还可以把之前的资金救活。

赵女士：这家公司的盘，名义上是资金链断了，发不出钱来，现在又把一些人喊回去，用另一种方式讲解，的的确确是资金链断了，但为了把盘救活，再投1万零500，等盘救活再来整合。

赵女士说的这家公司叫做“鼎信投资集团”，号称2015年刚刚在马来西亚成立，做的项目还是二元期权。

可是这家号称马来西亚投资公司的鼎信集团， 网站上却没有马来文，只有中文和英文两种语言。网站上也没有任何监管机构的备案，能将鼎信与碧威直接联系起来的，是公司外籍CEO。之前碧威公司所谓的CEO戴维刘易斯，到了鼎信集团，又变成了克里斯卢克。

之前已经损失惨重，如今碧威换了个名字又打着“二元期权”的名义进行融资，赵女士也道出了她的疑惑。

赵女士：我说，既然你们没有造血功能，肯定是前面的投资，后面的人投钱返前面的钱，他给我讲了一大堆理由，都是说他这家公司非常合法。

那么，这个二元期权究竟是什么东西？为什么有这么多投资者被它吸引？前碧威公司、现在鼎信集团的杜总是这样解释的。

杜总：二元期权其实在欧美已盛行10年了，但在中国大陆是个很新的概念。它就是一个数字指数，现在超过90种的金融工具包括股票可以买它的指数、黄金、白银、外汇等，所有都可以买。

买涨买跌，看似与一般的投资产品没什么两样，但在这位杜总嘴里，所谓二元期权的好处就是“不需要任何专业知识”也能赚钱。

杜总：它跟以前的金融工具不一样，炒外汇股票需要很多专业知识，什么都要懂。但二元期权就不用，它的操作模式就是一个小时看涨还是看跌，很简单。

这位杜总还专门叮嘱，自己与传销公司完全不同，他们，靠的是交易佣金的抽成。

杜总：很多人做传销公司，说白了就是用后面的钱补前面的钱，虽然我们是这个概念，但我们的佣金是10%到15%的抽成，这就是我们的造血功能，我要求会员每个月交易两把。

虽然口口声声说自己不是传销公司，但还是把自己发展下线的手法说了出来，买涨买跌看似很简单，但会员必须要在他们提供的平台上操作，涨与跌，完全在公司的控制之下。

投资人陈女士：所谓的市场就是我推荐你，你再推荐别人。相当于招募会员，这些会员在二元期权平台上操作，每操作一手，公司就有抽成。投资10.5万，每天返550元，一个月20天工作日，返1.1万元，第一年的回报率是13.2万，第二年每月5000，一共6万，合计下来19.2万。

日收益能达到2%？当心假理财产品“碰瓷”央企名头行骗！

6月以来，包括中船集团旗下中船贸易、国铁集团、中国商飞、中国稀土、中广核等多家央企发布打假声明，揭露诸多虚假投资理财项目的“面纱”。

这些虚假投资理财项目的产品都“碰瓷”央企项目，如“线上航运投资业务”、“呼南通道建设”、“沿海通道建设”、“京兰通道建设”、“小额期权”、“股份期权”等，可谓是装饰华丽的一个个“陷阱”。

6月21日，中国广核集团发表严正声明表示，一款名为“广核集团”的APP程序，疑似假冒集团名义和标识，推出投资交易平台和“新能源投资”等虚假投资理财项目。

6月12日，中船集团旗下中船贸易发布声明，称公司获悉某APP软件冒用中国船舶工业贸易有限公司名义、伪造本公司授权文件，通过上线非法线上投资平台，开展“线上航运投资业务”。并表示公司从未与任何主体合作或者授权任何主体上线“线上航运投资平台”或者开展“线上航运投资业务”，亦未曾从事过任何“线上航运投资业务”。

6月8日，中国商飞也发布严正声明称，有不法分子假冒中国商飞开发一款名为“大飞机”APP程序，并在其中发布“中国商飞小额期权”、“中国商飞股份期权”、“ARJ21私募基金”、“C919私募基金”、“CR929小额基金”等虚假投资理财项目。

据相关媒体揭露，这个“大飞机”App中，有四种不同金额的虚假“投资”项目，其收益率都非常“诱人”。

第一种是“ARJ21私募基金”，单笔限额最低200元，最高300元，15天到期，日收2%。由此来计算，如果投资300元，15天后连本带息就能获得390元，折合年收益率达到730%。

第二种是“中国商飞小额期权”，单笔限额最低300元，最高800元，100天到期，日收益3%。如果投资800元，100天后连本带息就能获得3200元，折合年收益率达到1095%。

第三种是“C919私募基金”，单笔限额最低1000元，最高5000元，365天到期，日收益是2.2%—2.6%。如果投资5000元，365天后连本带息就能获得45150-52450元，折合年收益率达到803%-949%。

第四种是“中国商飞股份期权”，单笔限额最低1000元，最高10000元，100天到期，日收益是3%。如果投资10000元，100天后连本带息就能获得40000元，折合年收益率达到1095%。

据参与过的投资者爆料，该平台提供的收款账户是吉林农信开户的个人账户。而且客服还声称，为避免财产损失，每次进行网上银行充值，要在30分钟内完成转账，超时需要找客服要最新的银行卡。

6月初，有投资者反映这个“大飞机”App已经无法打开。

不论是收益率还是财产转移过程都充满了疑点，但披上“央企”的皮，难免有信任央企的投资者上当。

从公告可见，此次央企出面打假的对象多为App，不法分子借其盗用央企名头展开非法业务，更类似于网络诈骗，看起来是“假冒央企”招摇撞骗的一种新动向。

国家网信办发布的信息称，近年来，利用App进行诈骗已成为电信网络诈骗案件的主要犯罪手段之一，约占整体案发量的六成。这些打着央企旗号的骗局，都是以App作为主要平台，以重大工程或者热门行业为幌子，承诺高额收益。

各界对“假冒央（国）企”问题的担忧由来已久且从未间断。今年早些时候，包括中国石油、中国中化、国投集团等央企也都发表过澄清公告

工人日报分析指出，央企之所以频频被 “碰瓷”，归根结底在于央企背后的信用和资源优势。种种迹象表明，“假冒央企”的重灾区，往往是一些资源更多向国企特别是央企倾斜的领域。因此，根治假央企，不妨从破除央企的“身份溢价”入手，进一步推动实现市场在资源配置中发挥决定性作用。

“期货交易平台”的所有交易都是模拟出来的！男子投资53万结果全亏了

“平台稳定、资金安全、和国际盘接轨、低手续费、保证赚钱。”2020年10月，徐先生被一名叫“王慧”（化名）的“期货公司员工”说动，下载了一款可以进行期货交易的软件，并在王慧的指导下，开始在该软件上入金投资，但一直亏损。同年11月，王慧又向徐先生推荐了更专业的“齐老师”，然而情况依旧没有改善。每当徐先生犹豫生疑之际，“齐老师”总能拿出种种“别人在他指导下翻盘”的证明。徐先生就在这样的游说鼓动下继续投钱。直到2020年12月底，齐、王二人失联，该软件平台也无法正常操作和出金了。至此，徐先生共损失了53万。

与徐先生有同样遭遇的多达十余人。经初步统计，十余名投资人损失金额共计约人民币150万余元。这是一起通过虚假期货交易平台诱骗投资人进行虚拟期货交易的诈骗案。

2020年12月底，16名犯罪嫌疑人陆续到案。

2021年1月27日，浦东新区检察院以涉嫌诈骗罪对16名犯罪嫌疑人批准逮捕。

配图，图文无关“目的就是让客户多亏钱”

不知从何时起，市面上出现了一款期货交易平台软件，它号称对接某国际期货交易平台，可以进行黄金、原油、股指等期货交易，被它吸引的客户不在少数。但同时，这款软件也存在一些“问题”，比如与国际盘的连接会有时差，偶尔不稳定以及出入金不自由等等，许多客户对此并未在意。殊不知，藏在这些“小问题”背后的真相让十余名客户损失钱款150余万元，这些资金也从未没有流入过真实的期货交易市场。

这些本就不精于期货交易的客户未曾意识到，这款期货交易平台软件背后有一个完整的团队，但这个团队却没有指导客户敲开期货投资的大门，而是“引导”他们一步步踏入陷阱。自2020年7月起，李某（在重庆被捕，另案处理）利用他人在境外私自搭建的期货交易平台，招募、组建业务团队，雇佣郗某、杨某为客服，康某某、王某某、曹某等人为平台业务员。这些业务员又为平台发展“代理商”池某某、董某某等人。平台为代理商开设账户，由他们去接触客户，以“安全性高”“手续费低”“盈利多”等种种“优势”说动客户在该软件平台进行期货交易。

每一次交易都会产生相应的手续费。按理说，如果客户在平台上赚得越多，那么后期的投入就可能越多。然而，“我们的目标就是让客户多亏钱。”该平台业务员康某某却如是说。

“客户只是在进行虚拟数据交易”

配图，图文无关

事实上，该软件根本是一个虚假的期货交易平台，并不能真实地进行期货交易，只是引用了正规盘的行情数据而已。客户的所有交易都是平台的技术人员通过软件模拟出来的，根本没有真实发生过，资金也从来没有流入真正的国际期货市场。

那客户的钱到底去了哪里？其实一直都在代理商的私人帐户里。平台早就和代理商谈好，客户的资金明面上“进入”国际期货市场，实则进入代理商名下的账户。当客户入金开始，平台和代理商的“深度合作”也就开始了。

由于该平台引用正规的外盘数据行情，所以客户未能及时察觉异常。后台操作人员“顺势”根据正规的外盘数据行情的实时波动来操作产生“盈亏”。但无论如何“盈亏”，钱都是在代理商的账户里，而不是在国际期货市场。客户以为他们是在操作期货交易，实际上他们只是在进行虚拟数据交易。

此外，即便显示“盈利”，代理商也会尽量不让客户“出金”，而是继续留在平台操作。为了让钱一直留在代理商的账户里，平台还设置了规则——必须由代理商审核，否则客户无法自由出金。这一点被害人之一的田女士也予以证实：“平台上的指数涨了以后有好几次我想平仓，但是就是出不了金。”她问客服为什么，客服以客户操作不当、平台延迟、系统升级、系统卡顿等理由搪塞。

“客户的钱一定得‘亏掉’”

配图，图文无关

虽说钱一直在代理商的账户，但只有让客户“亏损”，钱才能顺理成章地真正进入了代理商的腰包。“客户一定得‘亏损’,代理商和平台才算真正把钱握在手里。”无论是代理商还是平台方对这一点的认知都很清醒——客户在平台上操作期货交易“亏损”的钱和所谓的“手续费”就是平台和代理商的利润。

怎么让客户“亏损”？平台的客服人员会配合代理商，按照代理商的要求，用调整代理客户的交易手续费、保证金、爆仓率、隔夜保证金以及修改强行平仓时间等方式来让客户产生“亏损”，并由代理商控制客户出入金。这样一来，客户的交易资金很快会被“消耗”，而客户则以为自己的资金是在国际期货市场里亏掉了。

我们看准时机让客户提前爆仓或强行平仓，直接亏损不给他（她）翻盘的机会。”

说到快速加大客户的亏损，平台和代理商可谓“毫不手软”。客户“亏损了的资金”将被平台和代理商瓜分。

虽然忽高忽低的手续费、突然出现的爆仓或强行平仓也会让客户们感到迷惑和不安，但代理商和平台自有一套话术应对，比如平台不稳定、平台数据有滞后性、日后会返还资金等等。这些投资的客户一来本身并不精于期货投资,二来存在“越是亏损，越想回本”的心理，于是仍将资金投进去。

“对赌关系，客户知道吗？”

配图，图文无关

有犯罪嫌疑人到案后“振振有词”：“客户和代理商其实就是对赌的关系，客户输掉的资金就是正常亏损啊。”

“客户知道他跟你们是对赌关系吗？知道你们是虚假的期货交易平台吗？你们具有兑付能力吗？”面对检察官的一连串发问，犯罪嫌疑人渐渐低下了声：“那他们肯定是不知道的，否则就不会投资了。”

本案中的平台为虚拟盘，即资金根本没有进入真实的交易市场，但客户均被误导，以为资金进入真实市场交易。其次，本案存在平台调低手续费吸引客户的行为，又通过一系列人为手段加快客户的资金内耗，之后与代理一起对手续费及客损分成。此外，本案中的“代理商”也不无辜，他们向客户虚构了平台的真实性，又隐瞒了入金资金实际到个人账户的事实，更对平台通过调整后台数据加快客户的资金内耗的行为心知肚明。部分代理商还有冒充分析师反向诱导、冒充女性吸引客户、持客户账号代为操作的行为。

经审查，检察机关认定，犯罪嫌疑人王某某、康某某等16人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，涉嫌诈骗罪。

检察官说法：想投资，还得找正规平台；想咨询，还得找正规公司。作为投资者，投资前，首先自己得做好“功课”，不能一味被别人牵着鼻子走；如果需要专业人士辅助，最好先实地前往正规公司考察咨询，再将资金交付他人。对于通过网络、电话联系上的“专业人士”，投资者还需打起精神，仔细考量，以免上当。