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日收益能达到2%？当心假理财产品“碰瓷”央企名头行骗！

6月以来，包括中船集团旗下中船贸易、国铁集团、中国商飞、中国稀土、中广核等多家央企发布打假声明，揭露诸多虚假投资理财项目的“面纱”。

这些虚假投资理财项目的产品都“碰瓷”央企项目，如“线上航运投资业务”、“呼南通道建设”、“沿海通道建设”、“京兰通道建设”、“小额期权”、“股份期权”等，可谓是装饰华丽的一个个“陷阱”。

6月21日，中国广核集团发表严正声明表示，一款名为“广核集团”的APP程序，疑似假冒集团名义和标识，推出投资交易平台和“新能源投资”等虚假投资理财项目。

6月12日，中船集团旗下中船贸易发布声明，称公司获悉某APP软件冒用中国船舶工业贸易有限公司名义、伪造本公司授权文件，通过上线非法线上投资平台，开展“线上航运投资业务”。并表示公司从未与任何主体合作或者授权任何主体上线“线上航运投资平台”或者开展“线上航运投资业务”，亦未曾从事过任何“线上航运投资业务”。

6月8日，中国商飞也发布严正声明称，有不法分子假冒中国商飞开发一款名为“大飞机”APP程序，并在其中发布“中国商飞小额期权”、“中国商飞股份期权”、“ARJ21私募基金”、“C919私募基金”、“CR929小额基金”等虚假投资理财项目。

据相关媒体揭露，这个“大飞机”App中，有四种不同金额的虚假“投资”项目，其收益率都非常“诱人”。

第一种是“ARJ21私募基金”，单笔限额最低200元，最高300元，15天到期，日收2%。由此来计算，如果投资300元，15天后连本带息就能获得390元，折合年收益率达到730%。

第二种是“中国商飞小额期权”，单笔限额最低300元，最高800元，100天到期，日收益3%。如果投资800元，100天后连本带息就能获得3200元，折合年收益率达到1095%。

第三种是“C919私募基金”，单笔限额最低1000元，最高5000元，365天到期，日收益是2.2%—2.6%。如果投资5000元，365天后连本带息就能获得45150-52450元，折合年收益率达到803%-949%。

第四种是“中国商飞股份期权”，单笔限额最低1000元，最高10000元，100天到期，日收益是3%。如果投资10000元，100天后连本带息就能获得40000元，折合年收益率达到1095%。

据参与过的投资者爆料，该平台提供的收款账户是吉林农信开户的个人账户。而且客服还声称，为避免财产损失，每次进行网上银行充值，要在30分钟内完成转账，超时需要找客服要最新的银行卡。

6月初，有投资者反映这个“大飞机”App已经无法打开。

不论是收益率还是财产转移过程都充满了疑点，但披上“央企”的皮，难免有信任央企的投资者上当。

从公告可见，此次央企出面打假的对象多为App，不法分子借其盗用央企名头展开非法业务，更类似于网络诈骗，看起来是“假冒央企”招摇撞骗的一种新动向。

国家网信办发布的信息称，近年来，利用App进行诈骗已成为电信网络诈骗案件的主要犯罪手段之一，约占整体案发量的六成。这些打着央企旗号的骗局，都是以App作为主要平台，以重大工程或者热门行业为幌子，承诺高额收益。

各界对“假冒央（国）企”问题的担忧由来已久且从未间断。今年早些时候，包括中国石油、中国中化、国投集团等央企也都发表过澄清公告

工人日报分析指出，央企之所以频频被 “碰瓷”，归根结底在于央企背后的信用和资源优势。种种迹象表明，“假冒央企”的重灾区，往往是一些资源更多向国企特别是央企倾斜的领域。因此，根治假央企，不妨从破除央企的“身份溢价”入手，进一步推动实现市场在资源配置中发挥决定性作用。

“期货交易平台”的所有交易都是模拟出来的！男子投资53万结果全亏了

“平台稳定、资金安全、和国际盘接轨、低手续费、保证赚钱。”2020年10月，徐先生被一名叫“王慧”（化名）的“期货公司员工”说动，下载了一款可以进行期货交易的软件，并在王慧的指导下，开始在该软件上入金投资，但一直亏损。同年11月，王慧又向徐先生推荐了更专业的“齐老师”，然而情况依旧没有改善。每当徐先生犹豫生疑之际，“齐老师”总能拿出种种“别人在他指导下翻盘”的证明。徐先生就在这样的游说鼓动下继续投钱。直到2020年12月底，齐、王二人失联，该软件平台也无法正常操作和出金了。至此，徐先生共损失了53万。

与徐先生有同样遭遇的多达十余人。经初步统计，十余名投资人损失金额共计约人民币150万余元。这是一起通过虚假期货交易平台诱骗投资人进行虚拟期货交易的诈骗案。

2020年12月底，16名犯罪嫌疑人陆续到案。

2021年1月27日，浦东新区检察院以涉嫌诈骗罪对16名犯罪嫌疑人批准逮捕。

配图，图文无关“目的就是让客户多亏钱”

不知从何时起，市面上出现了一款期货交易平台软件，它号称对接某国际期货交易平台，可以进行黄金、原油、股指等期货交易，被它吸引的客户不在少数。但同时，这款软件也存在一些“问题”，比如与国际盘的连接会有时差，偶尔不稳定以及出入金不自由等等，许多客户对此并未在意。殊不知，藏在这些“小问题”背后的真相让十余名客户损失钱款150余万元，这些资金也从未没有流入过真实的期货交易市场。

这些本就不精于期货交易的客户未曾意识到，这款期货交易平台软件背后有一个完整的团队，但这个团队却没有指导客户敲开期货投资的大门，而是“引导”他们一步步踏入陷阱。自2020年7月起，李某（在重庆被捕，另案处理）利用他人在境外私自搭建的期货交易平台，招募、组建业务团队，雇佣郗某、杨某为客服，康某某、王某某、曹某等人为平台业务员。这些业务员又为平台发展“代理商”池某某、董某某等人。平台为代理商开设账户，由他们去接触客户，以“安全性高”“手续费低”“盈利多”等种种“优势”说动客户在该软件平台进行期货交易。

每一次交易都会产生相应的手续费。按理说，如果客户在平台上赚得越多，那么后期的投入就可能越多。然而，“我们的目标就是让客户多亏钱。”该平台业务员康某某却如是说。

“客户只是在进行虚拟数据交易”

配图，图文无关

事实上，该软件根本是一个虚假的期货交易平台，并不能真实地进行期货交易，只是引用了正规盘的行情数据而已。客户的所有交易都是平台的技术人员通过软件模拟出来的，根本没有真实发生过，资金也从来没有流入真正的国际期货市场。

那客户的钱到底去了哪里？其实一直都在代理商的私人帐户里。平台早就和代理商谈好，客户的资金明面上“进入”国际期货市场，实则进入代理商名下的账户。当客户入金开始，平台和代理商的“深度合作”也就开始了。

由于该平台引用正规的外盘数据行情，所以客户未能及时察觉异常。后台操作人员“顺势”根据正规的外盘数据行情的实时波动来操作产生“盈亏”。但无论如何“盈亏”，钱都是在代理商的账户里，而不是在国际期货市场。客户以为他们是在操作期货交易，实际上他们只是在进行虚拟数据交易。

此外，即便显示“盈利”，代理商也会尽量不让客户“出金”，而是继续留在平台操作。为了让钱一直留在代理商的账户里，平台还设置了规则——必须由代理商审核，否则客户无法自由出金。这一点被害人之一的田女士也予以证实：“平台上的指数涨了以后有好几次我想平仓，但是就是出不了金。”她问客服为什么，客服以客户操作不当、平台延迟、系统升级、系统卡顿等理由搪塞。

“客户的钱一定得‘亏掉’”

配图，图文无关

虽说钱一直在代理商的账户，但只有让客户“亏损”，钱才能顺理成章地真正进入了代理商的腰包。“客户一定得‘亏损’,代理商和平台才算真正把钱握在手里。”无论是代理商还是平台方对这一点的认知都很清醒——客户在平台上操作期货交易“亏损”的钱和所谓的“手续费”就是平台和代理商的利润。

怎么让客户“亏损”？平台的客服人员会配合代理商，按照代理商的要求，用调整代理客户的交易手续费、保证金、爆仓率、隔夜保证金以及修改强行平仓时间等方式来让客户产生“亏损”，并由代理商控制客户出入金。这样一来，客户的交易资金很快会被“消耗”，而客户则以为自己的资金是在国际期货市场里亏掉了。

我们看准时机让客户提前爆仓或强行平仓，直接亏损不给他（她）翻盘的机会。”

说到快速加大客户的亏损，平台和代理商可谓“毫不手软”。客户“亏损了的资金”将被平台和代理商瓜分。

虽然忽高忽低的手续费、突然出现的爆仓或强行平仓也会让客户们感到迷惑和不安，但代理商和平台自有一套话术应对，比如平台不稳定、平台数据有滞后性、日后会返还资金等等。这些投资的客户一来本身并不精于期货投资,二来存在“越是亏损，越想回本”的心理，于是仍将资金投进去。

“对赌关系，客户知道吗？”

配图，图文无关

有犯罪嫌疑人到案后“振振有词”：“客户和代理商其实就是对赌的关系，客户输掉的资金就是正常亏损啊。”

“客户知道他跟你们是对赌关系吗？知道你们是虚假的期货交易平台吗？你们具有兑付能力吗？”面对检察官的一连串发问，犯罪嫌疑人渐渐低下了声：“那他们肯定是不知道的，否则就不会投资了。”

本案中的平台为虚拟盘，即资金根本没有进入真实的交易市场，但客户均被误导，以为资金进入真实市场交易。其次，本案存在平台调低手续费吸引客户的行为，又通过一系列人为手段加快客户的资金内耗，之后与代理一起对手续费及客损分成。此外，本案中的“代理商”也不无辜，他们向客户虚构了平台的真实性，又隐瞒了入金资金实际到个人账户的事实，更对平台通过调整后台数据加快客户的资金内耗的行为心知肚明。部分代理商还有冒充分析师反向诱导、冒充女性吸引客户、持客户账号代为操作的行为。

经审查，检察机关认定，犯罪嫌疑人王某某、康某某等16人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，涉嫌诈骗罪。

检察官说法：想投资，还得找正规平台；想咨询，还得找正规公司。作为投资者，投资前，首先自己得做好“功课”，不能一味被别人牵着鼻子走；如果需要专业人士辅助，最好先实地前往正规公司考察咨询，再将资金交付他人。对于通过网络、电话联系上的“专业人士”，投资者还需打起精神，仔细考量，以免上当。

高度警惕个别新三板股票“杀猪盘”

近期，一些不法分子借“新三板”转板上市等概念炒作，利用信息不对称优势，编造“新三板”挂牌企业即将到北交所上市、股价将迎来暴涨的噱头，设立非法投资咨询机构，利用微信等互联网工具招揽投资者，向不明真相的投资者推荐“新三板”股票，诱惑投资者高位接盘。

其真相是，投资者购买的股票，是不法团伙从“新三板”挂牌企业原始股东处低价购入的，再通过操纵行为拉高股价转售给引诱来的投资者获取巨额差价利润，投资者接手后股价将迅速回落低位，其本质是一场精心组织的“杀猪盘”。再次温馨提示：

一、不要轻信电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站所谓的“股神”“专家”“老师”，也不要相信通过音视频、“晒单”等方式间接推荐某新三板股票将要转板上市的信息。这些不明身份人员“热心”荐股必有所图，居心不良。

二、不要听从“老师”之类人员的指令跟风操作。通过微信群发、直播喊单（喊麦）等烘托抢买气氛，要求“统一听指令”“大家一起买”“ＸＸ时点全仓杀入”“能买多少买多少”“买后发交易截图”等，很可能是“杀猪盘”，一定不要参与。

三、不要轻信所谓“维权机构”“维权人士”能够帮忙追回损失，小心二次上当受骗。

在此郑重提醒广大投资者，“新三板”挂牌企业不是上市公司，请理性投资，慎重投资，看住自己的钱财，勿因一念之差、一时之迷而追悔莫及。发现上当受骗，请及时保存证据并向当地公安机关报案。

网上炒油遇骗局 微信交易只能“微信”

“我在微信上炒期货，3天被骗光了5万块钱，这可是我的全部积蓄啊。”

“你应该遇上了新型的网络诈骗，我们可以给你立案调查。”

一问一答间，宋女士的情绪渐趋稳定。

“5万元不是小数目！”银川市兴庆区公安分局玉皇阁北街派出所民警翁春松详细询问宋女士被骗经过，并为其做了笔录。

自从下岗后，宋女士就拿手中不多的积蓄炒股，以期补贴家用。今年1月，她在一个炒股微信圈结识了“靖哥”和“岭南”，二人称炒原油期货回报高、利润大，诱使宋女士在其提供的微信链接上注册了账户。宋女士抱着试一试的心态，往该账户打了5万元。1月15日至18日，宋女士3次操作炒期货后，5万元荡然无存。

做完笔录，翁春松与在场民警为宋女士讲解如何辨识骗子的手段。“谢谢你们开导我，案子你们管了，我就放心了。”吐完“苦水”，宋女士的情绪稳定了许多。

目前，利用微信诈骗的案件不断增多，诈骗手段不断升级。例如，伪装身份诈骗、微信代购诈骗、微信“爱心传递”诈骗、微信点赞诈骗等。

兴庆区公安分局政治处主任张延波提醒，不要轻易参加微信“爱心传递”、扫二维码、代购、点赞等活动，利用微信转账、购物等也要慎重，以避免不必要的损失。(记者 李锦 实习生 王燕)