外汇检查整改报告.docx
外汇检查整顿报告一、 个人外汇业务专项检查工作的展开状况〔检查组织实行状况、整体达成状况等〕依据分行要求，我支行依照下发的检查纲要所列详细条目对本支行 2017 年全年个人外汇业务进行全面自查。此次检查的要点是外汇业务的合规合法性，外管政策的履行状况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保留的完好性。二、 整顿基本状况〔整顿工作组织实行状况、整体达成状况及整顿达成率等〕；对于个人收付汇业务，我支行能够自觉审察能否吻合外管政策规定，对不吻合规定的做退汇办理。对于个人购汇业务，经办支行能够依照相关规章制度进行购汇资格审察并保存资料，依照“审售分别”的原则操作，逐笔录入外管局个人购汇系统。对所发生的跨境外汇业务均能及时录入国际进出申报统计监测系统，录入的数据也比较正确。三、 违规状况的归类解析〔对违规状况进行归类解析成因〕；一笔个人外币划转（金额 USD2000）非同名账户且非直系家属转帐，在操作中马虎马虎，不吻合外管规定。部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及 DCC 操作系统时对于交易主体属性、款项本源或用途的选择不规范，不可以正确反响交易性质。个人存取外币现金累计超限额的状况没有发生，但是操作不规范，未将原取款单核注存入金额附在取款凭证以后。未成立盘问和退汇登记簿，已经补设。四、 未达成整顿的状况〔对未达成的整顿问题归类说明原由〕；五、 其余需要说明的状况；六、 现行个人外汇管理政策在履行中遇到的问题及政策建议。 因为外管政策常常会有较大改动，而支行的外汇从业人员又常常兼职其余工作或岗位改动，造成了对政策理解不够及时和正确。外汇检查整顿报告 省分局内控督查检查组：接到省分局内控检查通知后，我局第一组织人员展开了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要状况报告以下：一、 2017 年内控督查检查中所发现问题的整顿状况报告 2017 年，省分局内控督查检查组对我行内控制度建设及履行状况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控督查检查建议书》。我局进出《内控督查检查建议书》后，主管局长特别重视，特地召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查建议，研究整顿方案，落实整顿责任，并拟定了详细的措施，要求在规定的时间内整顿达成。针对 2017 年检查中发现的“我局内控制度中缺乏局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局马上拟定了局长和副局长岗位责任制，并将其充分到制度汇编中。针对“国际进出（综合、科技）和常常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺乏目录”问题，我局组织全体人员重新校正了制度汇编，对制度中不完美的内容进行了完美，同时附带了目录。二、对 2017 年 1 月至 2011 年 9 月的业务自查状况报告 2011 年 10月 8日－ 10日，我局主管局长和外汇科正副科长经过实地核查方式，对中心支局2017年 1月－ 2011 年 9 月的各项外汇业务展开及内控制度履行状况进行了自查。1核查了重要单证和印章的保留、登记状况；对各种报表进行了复查和数据核对；对已办结的各种业务保存的单证资料进行了核查复审；对各业务系统计算机操作流程进行了复核查实。( 一) 业务办理状况出口收汇核销业务。成立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完好做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥当管理，没有扔掉现象发生；对因为各种原由作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在详细办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；依据不一样业务要求分类保留各种资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。入口付汇核销业务。入口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完好打印报关单电子底帐，保证了报关单的真实有效；能及时正确上报各种入口付汇核销报表，无错报、漏报现象。个人结售汇业务。业务人员能经过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实行监控；准时上报“个人结售报告表和报告。外商投资业务。同意件的领用、使用、保留、作废及同意专用章的使用均成立了相应登记簿，认真完好进行详细记录；同意件及同意专用章严格实行双人分管，同意件与 IC 卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存状况进行清点，无扔掉状况发生。业务办理中，严格按规 2定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审察，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥当保留。贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审察资料齐全，操作规范。国际进出。对国际进出形势按月、季进行监测、解析并形成报告上报分局。外汇统计。严格履行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据正确无误，没有错报、迟报状况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥当保留。现场检查。程序合法，实体办理适合，档案资料完好规范。非现场看管。业务人员充分利用非现场检查系统，不按期监测可疑数据，按期上报非现场检查报告。( 二) 内控建设工作责任落真相况侧重制度建设与责任落实相联合。多年来，我们局一直把制度建设作为一项重要工作来抓，内部督查检查分层次实行，形成了分管局长主管抓，部门领导要点抓，岗位人员详细负责，一级抓一级，层层落实。侧重制度订正与业务规范相联合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：一是完美了包含部门职责、岗位职责及业务