银行资金清算头寸管理办法
银行资金清算头寸管理办法
第一章总则
第一条为加强银行资金头寸管理，保证支付，防范风险，提高资金
效益，
根据
《中国人民银行关于加强大额支付系统清算管理的通知》
结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法适应于人民币资金头寸管理工作。
第三条本办法所称资金头寸是指银行在人民银行、其他金融机构开
立的账户中可随时动用的资金余额。
但用于经费开支等非业务经营性
质账户中的资金余额及现金除外。
资金头寸管理是指资金头寸运作全
过程的管理，包括：备付金管理、存款准备金管理、存放同业管理、
头寸管理监督与检查等。
第四条资金头寸管理的目标是：确保支付、防范风险、提高效益。
确保支付是指：总行及各支行要保证正常支付能力，保持合理备付
头寸，防止账户透支。
防范风险是指：全行资金管理部门要加强资金流动情况的监管，发
现异常资金流动要及时向上级报告。
提高效益是指：在保证支付能力的前提下，尽可能降低无息和低息
资金头寸，对资金头寸进行灵活调度，提高资金效益。
第五条资金头寸管理的原则是：统一调度、头寸集中、分级管理，
分工负责。
统一调度是指：总行计划财务部负责全行资金的统一调度和运作；
总行在全行范围内统一调度资金，
筹集和运作资金，
各支行应服从资
金统一调度。
头寸集中是指：各支行在保留满足正常业务所需的头寸后，应将富
余头寸及时集中到总行；
总行及各支行人民币头寸应主要集中在人民
银行账户，防止头寸分散。
分级管理是指：总行负责总行资金头寸管理并负责对各支行资金头
寸进行监控，实施管理；支行负责辖内资金头寸管理。
分工负责是指：总行计划财务部、资金清算部应根据本行的工作职
能以及本办法的有关规定，各负其责，切实履行管理责任，既要相互